sisteme de plată bani electronici

FEDERAȚIA RUSĂ

LEGEA FEDERALA

DESPRE SISTEMUL NAȚIONAL DE PLAȚI

Articolul 9. Procedura de utilizare a mijloacelor electronice de plată

1. Utilizarea mijloacelor electronice de plată se realizează în baza unui acord de utilizare a unui mijloc electronic de plată încheiat de operatorul de transfer de bani cu clientul, precum și a acordurilor încheiate între operatorii de transfer de bani.

2. Operatorul de transfer de bani are dreptul de a refuza clientului să încheie un acord privind utilizarea unui mijloc electronic de plată.

3. Înainte de a încheia un acord cu clientul privind utilizarea unui mijloc electronic de plată, operatorul de transfer de bani este obligat să informeze clientul despre condițiile de utilizare a mijloacelor electronice de plată, în special despre orice restricții privind metodele și locurile de efectuare a plății. utilizare, cazuri de risc crescut de utilizare a unui mijloc electronic de plată.

4. Operatorul de transfer de bani este obligat să informeze clientul cu privire la finalizarea fiecărei tranzacții folosind un mijloc electronic de plată prin transmiterea clientului a unei notificări corespunzătoare în modul stabilit prin contractul cu clientul.

5. Operatorul de transfer de bani este obligat să se asigure că clientul îi poate trimite o notificare despre pierderea unui mijloc electronic de plată și (sau) despre utilizarea acestuia fără acordul clientului.

6. Operatorul de transfer de bani este obligat să înregistreze notificările trimise clientului și primite de la client, precum și să păstreze informațiile relevante timp de cel puțin trei ani.

7. Operatorul de transfer de bani este obligat să furnizeze clientului documente și informații care au legătură cu utilizarea de către client a mijloacelor sale electronice de plată, în modul stabilit prin contract.

8. Operatorul de transfer de bani este obligat să ia în considerare cererile clientului, inclusiv în cazul unor dispute legate de utilizarea de către client a mijloacelor sale electronice de plată, și, de asemenea, să ofere clientului posibilitatea de a primi informații despre rezultatele luării în considerare a cererilor, inclusiv în scris la solicitarea clientului, în termenul stabilit prin contract, dar nu mai mult de 30 de zile de la data primirii acestor cereri, precum și în cel mult 60 de zile de la data primirii cererilor în cazul utilizării unui mijloc electronic de plată pentru transferul transfrontalier de fonduri.

9. Utilizarea de către client a unui mijloc de plată electronică poate fi suspendată sau încetată de operatorul de transfer de bani pe baza unei notificări primite de la client sau din inițiativa operatorului de transfer de bani dacă clientul încalcă procedura de utilizare a mijloacelor electronice de plată. mijloace de plată conform contractului.

10. Suspendarea sau încetarea utilizării de către client a unui mijloc electronic de plată nu încetează obligațiile clientului și ale operatorului de a transfera fonduri care au apărut înainte de suspendarea sau încetarea utilizării respective.

11. În cazul pierderii unui mijloc electronic de plată și (sau) utilizării acestuia fără acordul clientului, clientul este obligat să transmită o notificare corespunzătoare operatorului de transfer de bani în forma prevăzută în contract imediat după descoperirea faptului. a pierderii mijloacelor electronice de plată și (sau) a utilizării acestuia fără acordul clientului, dar nu mai târziu de ziua următoare zilei de primire a notificării tranzacției finalizate de la operatorul de transfer de bani.

12. După ce operatorul de transfer de bani primește notificarea unui client în conformitate cu Partea 11 a acestui articol, operatorul de transfer de bani este obligat să ramburseze clientului suma tranzacției efectuate fără acordul clientului după primirea notificării specificate.

13. În cazul în care operatorul de transfer de bani nu îndeplinește obligația de a informa clientul cu privire la tranzacția finalizată în conformitate cu partea 4 a acestui articol, operatorul de transfer de bani este obligat să ramburseze clientului suma tranzacției pentru care clientul a fost neinformat și care a fost completat fără acordul clientului.

14. În cazul în care operatorul de transfer de bani îndeplinește obligația de a informa clientul despre tranzacția finalizată în conformitate cu Partea 4 a acestui articol și clientul nu a trimis o notificare operatorului de transfer de bani în conformitate cu Partea 11 a acestui articol, banii operatorul de transfer nu este obligat să ramburseze clientului suma tranzacției efectuate fără acordul clientului.

15. Dacă operatorul de transfer de bani îndeplinește obligația de a notifica clientul - o persoană despre tranzacția finalizată în conformitate cu partea 4 a acestui articol și clientul - o persoană a trimis o notificare operatorului de transfer de bani în conformitate cu partea 11 a prezentului articol. articol, operatorul de transfer de fonduri trebuie să ramburseze clientului suma operațiunii specificate efectuată fără acordul clientului înainte ca clientul, o persoană fizică, să trimită o notificare. În acest caz, operatorul de transfer de bani este obligat să ramburseze suma tranzacției efectuate fără acordul clientului, cu excepția cazului în care face dovada că clientul a încălcat procedura de utilizare a unui mijloc de plată electronic, ceea ce a avut ca rezultat efectuarea tranzacției fără ca consimțământul clientului - o persoană.

Publicitate 4 Articolul 10 din această lege federală.

Textul integral al Legii federale din 27 iunie 2011 N 161-FZ (modificat la 29 decembrie 2014) „Cu privire la sistemul național de plăți” poate fi vizualizat sau descărcat

Informații de la Banca Centrală a Federației Ruse
din 22.11.2013

Răspunsuri la întrebări legate de aplicarea anumitor prevederi ale Legii federale din 27 iunie 2011 nr. 161-FZ „Cu privire la sistemul național de plăți”

Întrebare: Cerințele Legii nr. 161-FZ se aplică tranzacțiilor cu carduri (mijloace electronice de plată) ale sistemelor internaționale de plată, inclusiv MasterCard, VISA, DinersClub, American Express?

Răspuns: Articolul 1 din Legea nr. 161-FZ stabilește obiectul de reglementare al prezentei legi, care, printre altele, se referă la procedura de utilizare a mijloacelor electronice de plată.

Partea 19 a articolului 3 din Legea nr. 161-FZ se referă direct la cardurile de plată ca mijloace electronice de plată.

Astfel, normele Legii nr. 161-FZ se aplică atunci când se efectuează tranzacții cu carduri de plată ale sistemelor internaționale de plată emise pe teritoriul Federației Ruse, când se efectuează tranzacții folosindu-le atât pe teritoriul Federației Ruse, cât și în străinătate (de exemplu , în ceea ce privește procedura de informare a clientului cu privire la finalizarea fiecărei tranzacții cu ajutorul unui mijloc electronic de plată prevăzut la alin.4 al art. 9 din Legea nr. 161-FZ).

Întrebare: Dacă, ca o notificare în conformitate cu partea 4 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ privind finalizarea unei tranzacții, contractul cu clientul prevede informarea clientului despre tranzacțiile efectuate în raportul de pe contul de card, este operatorul de transfer de bani este obligat în acest caz să trimită raportul la adresa specificată de client (prin trimitere prin poștă), sau sunt acceptabile vreo modalitate de notificare prin acordul părților?

Va fi considerată îndeplinită cerința din partea 4 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ dacă clientului i se oferă un raport cu privire la tranzacțiile efectuate atunci când clientul contactează personal operatorul de transfer de bani (cu condiția ca o astfel de procedură de notificare să fie prevăzută pentru în contract)?

Operatorul de transfer de bani este obligat să notifice clientul despre tranzacțiile efectuate folosind doar detaliile unui mijloc de plată electronic (de exemplu, la plata unor bunuri (lucrări, servicii) pe rețeaua de informații și telecomunicații de pe Internet)?

Este obligat operatorul de transfer de bani să notifice clienții cu privire la tranzacțiile care nu sunt financiare (de exemplu, blocarea fondurilor pe un card)?

În temeiul părții 7 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ, operatorul de transfer de bani este obligat să furnizeze clientului documente și informații care au legătură cu utilizarea de către client a mijloacelor sale electronice de plată, în modul prevăzut de acord. Rezultă din aceasta că operatorul de transfer de bani nu este obligat să furnizeze clientului documente și informații despre tranzacții cu carduri emise suplimentar?

Răspuns:În conformitate cu Partea 4 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ, operatorul de transfer de bani este obligat să informeze clientul cu privire la finalizarea fiecărei tranzacții folosind un mijloc de plată electronic, care include, printre altele, o metodă care permite clientului operatorului de transfer de bani să întocmească, să certifice și să transmită ordine cu utilizarea detaliilor unui mijloc de plată electronic în scopul transferului de fonduri folosind tehnologiile informației și comunicațiilor, prin transmiterea unei notificări corespunzătoare către client.

Procedura (inclusiv informarea despre tranzacțiile efectuate cu ajutorul cardurilor de plată emise suplimentar) și metodele de aducere la cunoștința clientului a informațiilor specificate (de exemplu, prin telefon, mesaje SMS, e-mail), precum și primirea de la client necesară pentru a îndeplini cerințele Legii nr. 161 -FZ informațiile sunt stabilite de operatorul de transfer de bani în contractul încheiat cu clientul.

În același timp, acordul cu clientul poate prevedea informarea acestuia cu privire la tranzacțiile efectuate și (sau) furnizarea unui raport asupra tranzacțiilor efectuate atunci când îl contactează personal, precum și informarea cu privire la finalizarea altor tranzacții prin intermediul unui mijloc electronic. de plată, inclusiv cele care nu au legătură cu transferul de fonduri.fonduri (de exemplu, clientul care primește informații despre soldul fondurilor în contul său bancar).

În plus, îndeplinirea de către o organizație de credit a unei obligații de drept public stabilite de lege nu poate fi condiționată de faptul că clientul și-a îndeplinit o obligație civilă legală de plată pentru serviciile instituției de credit.

În cazul prevăzut de clauza 2.1 din Regulamentul Băncii Rusiei din 24 decembrie 2004 Nr. 266-P „Cu privire la emiterea de carduri bancare și la tranzacțiile cu carduri de plată”, atunci când tranzacțiile cu mai multe carduri de decontare (de debit), credit cardurile emise de o instituție de credit - emitent către client se efectuează pe un singur cont de client, stabilit prin Partea 7 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ, obligația operatorului de transfer de bani de a furniza clientului documente și informații care sunt legate de utilizarea de către client a mijloacelor sale electronice de plată se aplică tuturor cardurilor emise.

Pentru a se asigura că instituțiile de credit respectă cerințele articolului 9 din Legea nr. 161-FZ, Banca Rusiei a emis scrisoarea nr. 172-T din 14 decembrie 2012 „Cu privire la recomandările privind aplicarea articolului 9 din Legea federală Legea „Cu privire la Sistemul Național de Plăți”, care reflectă cele mai relevante pentru instituțiile de credit aspectele de aplicare a acestui articol din Legea nr. 161-FZ, inclusiv aspectele de informare a clientului cu privire la tranzacțiile efectuate cu ajutorul unui mijloc electronic de plată.

Întrebare: Potrivit părții 9 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ, utilizarea de către client a unui mijloc electronic de plată poate fi suspendată sau reziliată de către operatorul de transfer de bani pe baza unei notificări primite de la client sau la inițiativa transferului de bani. operator în cazul în care clientul încalcă procedura de utilizare a unui mijloc electronic de plată în conformitate cu acordul.

În acest sens, este legitim să se concluzioneze că un operator de transfer de bani, la identificarea unei suspiciuni de tranzacții frauduloase folosind un mijloc electronic de plată aparținând unui client, are dreptul, din proprie inițiativă, să suspende sau să înceteze utilizarea unui mijloace electronice de plată, dacă în contract este prevăzută posibilitatea corespunzătoare?

Răspuns:În conformitate cu partea 1 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ, utilizarea unui mijloc electronic de plată se realizează pe baza unui acord privind utilizarea unui mijloc electronic de plată încheiat de operatorul de transfer de bani cu client.

Astfel, posibilitatea suspendării sau încetării utilizării unui mijloc de plată electronic la inițiativa operatorului de transfer de bani atunci când desfășoară acțiuni frauduloase ale unor terți poate fi prevăzută într-un astfel de acord ca element al procedurii de utilizare a unui mijloc electronic de plată. mijloace de plată (Partea 9 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ).

Întrebare: În conformitate cu partea 11 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ, în cazul pierderii unui mijloc electronic de plată și (sau) utilizării acestuia fără acordul clientului, clientul este obligat să trimită o notificare corespunzătoare către operator de transfer de bani în forma prevăzută în contract imediat după descoperirea faptului pierderii mijloacelor electronice de plată și (sau) utilizării acestuia fără acordul clientului, dar nu mai târziu de ziua următoare zilei primirii notificării tranzacția finalizată de la operatorul de transfer de bani.

Este posibil să se susțină inițiativa participanților la sistemul național de plăți de a completa partea 11 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ cu o condiție privind răspunderea necondiționată a băncii pentru tranzacțiile efectuate fără acordul clientului, numai din momentul în care clientul anunță operatorul de monedă electronică despre utilizarea unui mijloc de plată electronic fără acordul clientului?

Conform părții 15 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ, dacă operatorul de transfer de bani îndeplinește obligația de a notifica clientul - o persoană fizică despre tranzacția finalizată în conformitate cu partea 4 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ, și clientul - o persoană trimisă operatorului pentru o notificare de transfer de bani în conformitate cu partea 11 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ, operatorul de transfer de bani trebuie să ramburseze clientului suma operațiunii specificate efectuată fără clientul consimțământul înainte ca notificarea să fie trimisă de către client - o persoană fizică. În acest caz, operatorul de transfer de bani este obligat să ramburseze suma tranzacției efectuate fără acordul clientului, cu excepția cazului în care face dovada că clientul a încălcat procedura de utilizare a unui mijloc de plată electronic, ceea ce a avut ca rezultat efectuarea tranzacției fără ca consimțământul clientului - o persoană.

În acest caz, nu este clar care va fi dovada unei încălcări de către client a procedurii de utilizare a unui mijloc electronic de plată, care a presupus finalizarea unei tranzacții fără consimțământul clientului - o persoană fizică, precum și o dovadă a existența unei relații cauză-efect între încălcarea procedurii de utilizare a unui mijloc electronic de plată și finalizarea unei tranzacții fără acordul clientului.

De menționat că norma din partea 15 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ poate fi interpretată ca obligă operatorul de transfer de bani să ramburseze clienților tranzacțiile în litigiu și numai după aceea să dovedească încălcarea de către client a procedurii de utilizare a unui dispozitiv electronic. mijloace de plată, care creează și riscuri suplimentare de comitere a tranzacțiilor frauduloase.acțiuni.

În scopul combaterii fraudei în legătură cu operatorii de transfer de bani care nu au notificat sau au notificat în timp util clienții despre tranzacție, este posibil să se susțină inițiativa participanților la sistemul național de plăți de modificare a părții 15 a articolului 9 din Legea nr. 161- FZ, care are ca scop asigurarea drepturilor operatorului pentru transferul de fonduri, dovedesc o încălcare a procedurii de utilizare a unui mijloc electronic de plată de către client, indiferent de cunoașterea de către client a tranzacției efectuate, sau limitează cuantumul compensației la clientului pentru tranzacția corespunzătoare la o sumă fixă?

Răspuns: Cerința ca operatorul de transfer de bani de a rambursa necondiționat clientului suma unei tranzacții efectuate fără consimțământul acestuia după transmiterea operatorului de transfer de bani a unei notificări prevăzute în Partea 11 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ este stabilită de Partea 12. a acestui articol.

Procedura de notificare de către client către organizația de credit, prevăzută la paragraful 11 ​​al articolului 9 din Legea nr. 161-FZ, poate fi specificată în contractul încheiat între aceștia, în funcție de mijloacele electronice de plată utilizate și de calendarul notificarea clientului de către organizația de credit cu privire la tranzacțiile efectuate.

Totodată, perioada maximă de notificare de către client către instituția de credit stabilită de paragraful 11 ​​al articolului 9 din Legea nr. 161-FZ (cel mai târziu în ziua următoare zilei de primire a notificării tranzacției finalizate de la operator de transfer de bani) contribuie la interesul clientului de a păstra mijloacele electronice de plată și de a elimina încălcările procedurii de utilizare a acestuia.

Partea 15 a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ stabilește că, dacă operatorul de transfer de bani îndeplinește obligația de a notifica clientul - o persoană fizică despre tranzacția finalizată în conformitate cu partea 4 a acestui articol și clientul - o persoană a trimis o notificare operatorului de transfer de bani în conformitate cu partea 11 a acestui articol, operatorul de transfer de bani trebuie să ramburseze clientului suma operațiunii specificate efectuată fără acordul clientului înainte ca notificarea să fie trimisă de către client - o persoană fizică. Mai mult, în acest caz, operatorul de transfer de bani este obligat să ramburseze suma tranzacției efectuate fără acordul clientului, cu excepția cazului în care face dovada că clientul a încălcat procedura de utilizare a unui mijloc de plată electronic, ceea ce a avut ca rezultat efectuarea tranzacției. fără acordul clientului - o persoană fizică.

Această normă corespunde practicii mondiale existente de reglementare a pieței serviciilor de plată și este menită să asigure protecția intereselor clienților atunci când aceștia folosesc mijloace electronice de plată.

În același timp, necesitatea de a proteja drepturile cetățeanului ca parte mai slabă din punct de vedere economic în relația juridică dintre o instituție de credit și un client a fost confirmată de Curtea Constituțională a Federației Ruse în Rezoluția nr. 4-P din 23 februarie. , 1999.

În acest sens, considerăm că evaluarea inițiativei participanților la sistemul național de plăți de modificare a articolului 9 din Legea nr. 161-FZ este posibilă numai după analizarea rezultatelor implementării prevederilor relevante ale prezentei legi federale.

Întrebare: Clauza 1 a Directivei Băncii Rusiei nr. 2814-U din 2 mai 2012 „Cu privire la valoarea valorii transferurilor de bani, dacă este depășită, operatorul de transfer de bani este obligat să se asigure că o cerere de înregistrare a operatorului sistemului de plăți se transmite Băncii Rusiei” (denumită în continuare Directiva nr. 2814-U) valoarea transferurilor de bani efectuate timp de trei luni consecutiv între conturile bancare a cel puțin trei operatori de transfer de bani se stabilește în sumă de 1.500 milioane ruble, peste care operatorul de transfer de bani cu care sunt deschise aceste conturi bancare este obligat să asigure trimiterea unei cereri de înregistrare a unui operator de sistem de plată la Banca Rusiei.

La aplicarea acestei reguli, apar următoarele întrebări:

1. Este adevărat că conturile bancare ale operatorilor de transfer de bani se referă doar la conturile instituțiilor de credit rezidente?

2. Atunci când se determină mărimea cifrei de afaceri în conturile operatorilor de transfer de bani, trebuie luate în considerare transferurile din conturile operatorilor de transfer de bani către clienții acestor operatori de transfer de bani și invers?

3. În activitățile participanților la sistemul național de plăți apar adesea situații când se deschid conturi pentru alte organizații de credit în oficiile teritoriale (sucursale, reprezentanțe) ale operatorului de transfer de bani?

În cazul în care valoarea transferurilor de bani efectuate timp de trei luni consecutiv între conturile bancare a cel puțin trei operatori de transfer de bani, stabilite prin paragraful 1 al Directivei nr. 2814-U, depășește, în cazul în care aceste oficii teritoriale (sucursale, reprezentanțe) ale operatorul de transfer de bani trimite o cerere de înregistrare ca operator de sistem de plată la Banca Rusiei?

Răspuns:

1. În conformitate cu partea 1 a articolului 11 din Legea nr. 161-FZ, operatorii de transfer de bani sunt Banca Rusiei, organizațiile de credit care au dreptul de a transfera fonduri și Vnesheconombank, adică. organizații rezidente ale Federației Ruse. În consecință, conturile bancare ale operatorilor de transfer de bani înseamnă conturi bancare ale organizațiilor rezidente ale Federației Ruse.

2. La determinarea valorii transferurilor de bani în conformitate cu Directiva nr. 2814-U, efectuate între conturile bancare ale operatorilor de transfer de bani, acestea trebuie luate în considerare ca transferuri de bani interbancare, conform cărora plătitorii și destinatarii fondurilor sunt banii. operatorii de transfer înșiși și transferurile clienților, conform cărora plătitorii și destinatarii de fonduri sunt clienți ai acestor operatori de transfer de bani - persoane fizice și juridice.

3. Potrivit paragrafului 2 al articolului 3 din Legea nr. 161-FZ, un operator de transfer de fonduri este o organizație care, în conformitate cu legislația Federației Ruse, are dreptul de a transfera fonduri, adică. o persoană juridică care are dreptul de a efectua operațiuni bancare.

În conformitate cu articolul 22 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”, sucursalele și reprezentanțele unei organizații de credit nu sunt persoane juridice și își desfășoară activitățile pe baza reglementărilor aprobate de organizația de credit care le-a creat. În plus, reprezentanțele unei instituții de credit, spre deosebire de sucursalele acesteia, nu au dreptul de a efectua operațiuni bancare, inclusiv deschiderea și menținerea conturilor corespondente ale altor instituții de credit.

Obligația de a se asigura că o cerere de înregistrare a unui operator de sistem de plată este trimisă Băncii Rusiei în conformitate cu cerințele părții 39 a articolului 15 din Legea nr. 161-FZ apare pentru operatorul de transfer de bani ca entitate juridică, indiferent dacă conturi de corespondent Loro sunt deschise la sediul central sau la sucursală „ către alte organizații de credit.

Astfel, la determinarea volumului total al transferurilor de bani în conformitate cu Directiva nr. 2814-U, este necesar să se țină cont de sumele transferurilor de bani efectuate între conturile corespondente Loro ale diferitelor instituții de credit deschise la sediul central și sucursalele o entitate juridică - operator de transfer de bani .

Întrebare: În conformitate cu partea 6 a articolului 6 din Legea nr. 161-FZ, în absența unei acceptări prealabile de către plătitor, operatorul de transfer de fonduri transferă cererea primită a beneficiarului de fonduri pentru acceptare către plătitor cel târziu ziua următoare zilei de primire a cererii beneficiarului de fonduri?

Este posibil să susținem inițiativa participanților la sistemul național de plăți de a modifica partea 6 a articolului 6 din Legea nr. 161-FZ, clarificând că un astfel de transfer se efectuează cel târziu în următoarea zi lucrătoare?

Răspuns: Banca Rusiei nu se opune modificării prevederilor Legii nr. 161-FZ, care nu conțin suficientă certitudine în ceea ce privește calcularea termenelor, prin indicarea zilei lucrătoare a perioadei stabilite.

Întrebare: Termenul „mijloace electronice de plată” se aplică documentelor de decontare pentru un cont bancar trimise de o persoană juridică/întreprinzător fizic către o instituție de credit prin canale de servicii la distanță (de exemplu, prin sistemul client-bancă)?

Răspuns:În conformitate cu Partea 19 a articolului 3 din Legea nr. 161-FZ, un mijloc de plată electronic este înțeles ca un mijloc și (sau) metodă care permite unui client al unui operator de transfer de fonduri să întocmească, să certifice și să transmită ordine pentru scopul transferului de fonduri.

Astfel, din această definiție nu rezultă că comenzile clienților sunt mijloace electronice de plată.

Sistemul „Client-Bancă” va fi un mijloc electronic de plată dacă, atunci când este utilizat de către un client al unui operator de transfer de bani, este posibilă întocmirea, certificarea și transmiterea ordinelor în scopul transferului de fonduri în cadrul prevederilor aplicabile. forme de plăți fără numerar (Partea 19 a articolului 3 din Legea nr. 161 - Legea federală).

Întrebare: Prevederile părții 5 a articolului 14 din Legea nr. 161-FZ permit tranzacțiile legate de debitarea fondurilor în conturi bancare printr-un cont bancar special al unui agent de plăți bancar (subagent). În același timp, în conformitate cu prevederile capitolului 45 din Codul civil al Federației Ruse, conturile bancare sunt recunoscute ca conturi deschise pe baza unui acord de cont bancar. Astfel, restricțiile privind transferul de fonduri dintr-un cont bancar special se aplică numai transferului de fonduri în conturi intrabancare (conturi pentru înregistrarea proprietății și operațiunilor intrabancare ale instituțiilor de credit) și la depozitele persoanelor fizice.

În acest sens, este corect să concluzionăm că un agent plătitor bancar poate, fără restricții, să transfere fonduri din contul său bancar special în contul său bancar principal și în conturile bancare ale altor persoane juridice și întreprinzători individuali deschise pe baza unui acord de cont bancar? ?

Răspuns: Atunci când efectuați operațiuni pe conturile bancare speciale ale unui agent de plăți bancar, trebuie să vă ghidați după regimul contului bancar special stabilit de părțile 5 și 6 ale articolului 14 din Legea nr. 161-FZ.

Astfel, debitarea fondurilor dintr-un cont bancar special al unui agent de plată bancar este posibilă în conturile bancare atât ale agentului de plată bancar, cât și ale altor persoane, deschise atât în ​​instituția de credit care a angajat agentul de plată bancar, cât și în alte instituții de credit.

În același timp, observăm că controlul intern al unei organizații de credit trebuie să asigure excluderea implicării organizației de credit și a participării angajaților săi la activități ilegale, inclusiv legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorism (clauza 1.2.4 din Regulamentul Băncii Rusiei din 16 decembrie 2003 nr. 242-P „Cu privire la organizarea controlului intern în instituțiile de credit și grupurile bancare”).

Întrebare: Pe baza analizei normelor din partea 2 a articolului 5 din Legea nr. 161-FZ, se poate presupune că comisionul pentru un transfer bancar poate fi plătit exclusiv de plătitor. Obligația de a plăti comisionul către bancă poate fi transferată de la plătitor către destinatarul fondurilor (inclusiv prin acord între banca care trimite și destinatarul fondurilor sau între destinatar și expeditor) sau către banca destinatarului (inclusiv prin acord) cu acesta sau prin acord între banca beneficiarului și beneficiar)?

Răspuns:În conformitate cu partea 1 a articolului 4 din Legea nr. 161-FZ, operatorul de transfer de bani prestează servicii de transfer de bani în baza unor acorduri încheiate între operatorii de transfer de bani, precum și cu clienții cărora, în conformitate cu partea 1 a art. din Legea nr. 161 -FZ include plătitorii și beneficiarii de fonduri. Astfel, condițiile de plată a comisionului către operatorul de transfer de bani pot fi determinate prin acordul relevant specificat la paragraful 1 al articolului 4 din Legea nr. 161-FZ.

În plus, Legea nr. 161-FZ nu conține prevederi care să limiteze posibilitatea de a primi un comision de la beneficiarul de fonduri în cadrul altor contracte civile. În același timp, Partea 10 a articolului 8 din Legea nr. 161-FZ nu permite deducerea remunerației din suma fondurilor transferate.

Întrebare: În conformitate cu cerințele paragrafului 20 din partea 1 a articolului 20 din Legea nr. 161-FZ, regulile sistemului de plată trebuie să definească o listă a sistemelor de plată cu care se realizează interacțiunea și procedura pentru o astfel de interacțiune.

Cum să se îndeplinească această cerință legală, având în vedere că modificările regulilor sistemului de plăți trebuie făcute nu mai devreme de două luni de la data notificării participanților la sistemul de plată cu privire la astfel de modificări (Partea 8 a articolului 20 din Legea nr. 161-FZ) )?

Răspuns:În conformitate cu paragraful 20 din partea 1 a articolului 20 din Legea nr. 161-FZ, lista sistemelor de plată cu care se realizează interacțiunea trebuie definită în regulile sistemului de plăți. Informațiile postate pe internet despre deciziile luate de operatorul sistemului de plăți cu privire la sistemele de plată cu care interacționează operatorul sistemului de plăți nu exclud îndeplinirea cerințelor paragrafului 20 din partea 1 și partea 8 din articolul 20 din Legea nr. 161-FZ. .

Întrebare: Dacă sistemul de plăți din Rusia interacționează cu sistemele de plată străine, care sunt astfel conform legislației țărilor în care sunt situate sistemele de plată și nu sunt recunoscute ca atare conform Legii nr. 161-FZ, este necesar să se stabilească interacțiunea cu acestea. în regulile sistemului de plăți rusesc și în ce statut vor funcționa aceste organizații? Este posibil să atribuiți statutul de „organizații financiare” unor astfel de organizații și să nu includeți numele acestora și procedura de interacțiune cu acestea în regulile sistemului de plăți rus?

Răspuns: Cerința paragrafului 20 din partea 1 a articolului 20 din Legea nr. 161-FZ se aplică sistemelor de plată ai căror operatori sunt persoane juridice create în conformitate cu legislația Federației Ruse.

Totodată, Partea 2 a articolului 20 din Legea nr. 161-FZ stabilește că regulile sistemului de plăți pot prevedea și alte prevederi necesare pentru asigurarea funcționării sistemului de plăți. Prin urmare, interacțiunea cu sistemele de plată străine, care sunt astfel conform legislației țărilor în care sunt situate sistemele de plată și nu sunt astfel conform Legii nr. 161-FZ, poate fi reflectată în regulile sistemului de plăți rusesc, dacă acest lucru este necesar pentru a asigura funcționarea acestui sistem de plată.

Întrebare: În virtutea părții 8 a articolului 28 din Legea nr. 161-FZ, un sistem de plată semnificativ prevede crearea unui organism colegial de gestionare a riscurilor, care trebuie să includă reprezentanți ai participanților la sistemul de plăți.

Cum poate funcționa acest organism dacă locația sistemului de plată este Moscova și majoritatea participanților la sistemul de plată nu sunt înregistrați la Moscova sau nu sunt rezidenți ai Federației Ruse? Este permisă interacțiunea de la distanță între reprezentanții participanților la sistemul de plăți în cadrul activității organismului specificat?

Răspuns: Crearea de către operatorul sistemului de plăți a unui organism colegial de gestionare a riscurilor în sistemul de plăți, care include reprezentanți ai operatorului sistemului de plăți, operatorilor de servicii de infrastructură de plăți și participanții la sistemul de plăți responsabili cu gestionarea riscurilor, este un drept pentru operatorul sistemului de plăți. (Partea 6 a articolului 28 din Legea nr. 161-FZ) și o obligație pentru operatorul unui sistem de plată semnificativ (Partea 8 a articolului 28 din Legea nr. 161-FZ).

Totodată, Legea nr. 161-FZ nu reglementează aspectele organizatorice ale funcționării unui organ colegial de management al riscului în sistemul de plăți.

Întrebare: Este posibil ca regulile sistemului de plăți, în baza clauzei 7 din partea 1 a articolului 20 din Legea nr. 161-FZ, să modifice momentul irevocabilității unui transfer de fonduri stabilit de partea 6 a articolului 5 din Legea nr. 161-FZ?

Răspuns: Regulile sistemului de plăți, stabilite de operatorul sistemului de plăți, trebuie să respecte cerințele Legii nr. 161-FZ (clauza 3 a părții 8 a articolului 15 din Legea nr. 161-FZ).

În conformitate cu partea 7 a articolului 5 din Legea nr. 161-FZ, irevocabilitatea unui transfer de fonduri, cu excepția transferurilor de bani electronici, începe din momentul în care fondurile sunt anulate din contul bancar al plătitorului sau din momentul în care plătitorul furnizează numerar în scopul transferului de fonduri fără a deschide un cont bancar, cu excepția cazului în care se prevede altfel de forma aplicabilă de plăți fără numerar sau de legea federală.

Ținând cont de cele de mai sus, precum și de faptul că, în conformitate cu partea 3 a articolului 20 din Legea nr. 161-FZ, regulile sistemului de plăți, cu excepția regulilor sistemului de plăți al Băncii Rusiei , sunt un acord, momentul irevocabilității unui transfer de fonduri stabilit de regulile sistemului de plăți trebuie să respecte legea Federației Ruse.

Răspunsuri la întrebări legate de aplicarea anumitor prevederi ale Legii federale din 27 iunie 2011 nr. 161-FZ „Cu privire la sistemul național de plăți” și ale Legii federale din 3 iunie 2009 nr. 103-FZ „Cu privire la activitățile acceptarea plăților de la persoane fizice efectuate de agenții de plată”

1. Este posibil să ștergeți fonduri dintr-un cont bancar special al unui agent de plăți, agent de plată bancar (subagent) pentru a conturi de depozit?

Părțile 16 și 17 ale articolului 4 din Legea federală din 3 iunie 2009 nr. 103-FZ „Cu privire la activitățile de acceptare a plăților de la persoane fizice efectuate de agenții de plată” (denumită în continuare Legea federală nr. 103-FZ), ca precum și părțile 5 și 6 ale articolului 14 din Legea federală din 27 iunie 2011 nr. 161-FZ „Cu privire la sistemul național de plăți” (denumită în continuare Legea NPS) au stabilit un regim pentru un cont bancar special al unei plăți. agent, un agent de plată bancar (subagent), care nu prevede posibilitatea de a șterge fonduri dintr-un cont bancar special în conturi conturi nebancare (inclusiv conturi de depozit).

2. Pot organizațiile non-credit, inclusiv agenții de plăți bancare, să facă decontări cu organizațiile comerciale (de servicii) pentru tranzacțiile efectuate cu carduri de plată?

În conformitate cu clauza 1.9 din Regulamentul Băncii Rusiei nr. 266-P din 24 decembrie 2004 „Cu privire la emiterea de carduri bancare și la tranzacțiile efectuate cu carduri de plată” pe teritoriul Federației Ruse, decontări cu comerț (serviciu) organizațiile pentru tranzacții cu carduri de plată (achiziționarea) sunt efectuate de către organizații de credit și, prin urmare, implementarea activităților specificate de către organizații care nu sunt instituții de credit, inclusiv implementarea activităților specificate de către agenții de plată bănci, nu este legală.

3. Este posibil ca furnizorul să folosească mai multe conturi bancare speciale pentru a efectua plăți către agenții de plată?

Partea 18 a articolului 4 din Legea federală nr. 103-FZ stabilește că furnizorul, atunci când efectuează decontări cu agenții de plată atunci când acceptă plăți, trebuie să folosească un cont bancar special.

În același timp, Legea federală nr. 103-FZ nu stabilește restricții privind numărul de agenți de plăți și nici nu stabilește restricții privind numărul de conturi bancare speciale.

4. Ce cont este o instituție de credit îndreptățită să folosească pentru a contabiliza garanțiile pentru obligațiile unui agent plătitor bancar dacă există o condiție în acordul dintre instituția de credit și agentul plătitor bancar care prevede plata unui depozit de garanție?

În cazul în care acordul dintre o instituție de credit și un agent plătitor bancar prevede posibilitatea efectuării unei contribuții de garanție pentru garantarea obligațiilor agentului plătitor bancar, atunci instituția de credit are dreptul de a utiliza conturile pentru înregistrarea altor fonduri strânse în aceste scopuri.

Răspunsuri la întrebări legate de aplicarea anumitor prevederi ale Legii federale din 27 iunie 2011 nr. 161-FZ „Cu privire la sistemul național de plăți”

Întrebare: Poate perioada de timp pentru efectuarea modificărilor regulilor sistemului de plată și familiarizarea preliminară a participanților la sistemul de plată cu modificările stabilite de Partea 8 a articolului 20 din Legea federală din 27 iunie 2011 nr. 161-FZ „Cu privire la plata națională Sistem” (denumită în continuare Legea federală nr. 161) să fie redus? -FZ).

Cum ar trebui oficializat consimțământul participanților la sistemul de plată cu modificările efectuate?

Conform paragrafului 1 al articolului 450 din Codul civil al Federației Ruse (în continuare - Codul civil al Federației Ruse), modificarea și rezilierea contractului sunt posibile prin acordul părților, cu excepția cazului în care Codul civil al Federației Ruse prevede altfel. Federația Rusă, alte legi sau contract.

Norma specificată a Codului civil al Federației Ruse se aplică acordului de aderare, care, în conformitate cu părțile 3 și 7 ale articolului 20 din Legea federală nr. 161-FZ, sunt regulile sistemului de plată.

Imposibilitatea modificării prin acordul părților la acordul de aderare nu este prevăzută de Codul civil al Federației Ruse și Legea federală nr. 161-FZ.

Termenele stabilite în partea 8 a articolului 20 din Legea federală nr. 161-FZ pentru efectuarea modificărilor regulilor sistemului de plăți și familiarizarea prealabilă a participanților la sistemul de plăți cu modificările regulilor sistemului de plăți sunt aplicate atunci când operatorul sistemului de plăți aduce modificări regulilor sistemului de plăți în mod unilateral.

Astfel, intervalul de timp pentru efectuarea modificărilor regulilor sistemului de plăți și familiarizarea prealabilă a participanților la sistemul de plăți cu modificările regulilor sistemului de plăți poate fi mai scurt decât cel prevăzut în partea 8 a articolului 20 din Legea federală nr. 161. -FZ, cu acordul tuturor participanților la sistemul de plată cu modificările în curs.

În ceea ce privește formalizarea procedurii de obținere a unui astfel de consimțământ, în conformitate cu paragraful 1 al articolului 452 din Codul civil al Federației Ruse, un acord de modificare sau reziliere a unui contract se încheie în aceeași formă ca și contractul, cu excepția cazului în care urmează. din lege, alte acte juridice, contract sau obiceiuri comerciale altele. Regulile sistemului de plată sunt în formă scrisă. Conform paragrafului 21 din partea 1 a articolului 20 din Legea federală nr. 161-FZ, procedura de modificare a regulilor sistemului de plăți trebuie să fie determinată de regulile sistemului de plăți.

Răspunsuri la întrebări legate de aplicarea anumitor prevederi ale Legii federale nr. 161-FZ din 27 iunie 2011 „Cu privire la sistemul național de plăți” și reglementările Băncii Rusiei adoptate în conformitate cu aceasta

1. Ce dată poate fi considerată data detectării unei încălcări a normelor Legii federale din 27 iunie 2011 nr. 161-FZ „Cu privire la sistemul național de plăți” și reglementările Băncii Rusiei adoptate în conformitate cu aceasta în scopuri de calculare a termenelor stabilite prin reglementările Băncii Rusiei?

În scopul calculării termenelor stabilite prin reglementările Băncii Rusiei, data detectării unei încălcări a cerințelor Legii federale din 27 iunie 2011 nr. 161-FZ „Cu privire la sistemul național de plăți” și reglementările a Băncii Rusiei adoptată în conformitate cu aceasta (denumită în continuare încălcarea) poate fi recunoscută ca data la care oficialul transmite materialele șefului Băncii Rusiei (șeful unei sucursale teritoriale a Băncii Rusiei); care este autorizat să rezolve problema întreprinderii de acțiuni sau aplicării de măsuri coercitive în raport cu organizația supravegheată. În acest caz, data depistarii încălcării identificate în timpul inspecției (inspecției) este data întocmirii raportului de inspecție.

Răspunsuri la întrebări legate de aplicarea anumitor norme ale Legii federale din 27 iunie 2011 nr. 161-FZ „Cu privire la sistemul național de plăți”, Regulamentul Băncii Rusiei din 24 decembrie 2004 nr. 266-P „Cu privire la emitere a cardurilor de plată și a tranzacțiilor efectuate cu utilizarea lor " și Reglementările Băncii Rusiei din 16 iulie 2012 Nr. 385-P "Cu privire la regulile de contabilitate în instituțiile de credit situate pe teritoriul Federației Ruse"

1. Are reglementarea activităților persoanelor juridice, altele decât instituțiile de credit, legate de emiterea cardurilor de plată, inclusiv „cadou”, „acumulativ”, „reducere”, „bonus”, destinate deținătorilor de carduri persoane fizice să primească bunuri preplătite (lucrări, servicii) , rezultate ale activității intelectuale)?

Înainte de intrarea în vigoare a Legii cu privire la NPS, termenul „carduri de plată” includea cardurile destinate persoanelor fizice - posesorii de carduri pentru a primi exclusiv bunuri preplătite (lucrări, servicii, rezultate ale activității intelectuale) vândute de aceste persoane juridice.

După intrarea în vigoare a Legii cu privire la NPS, cardurile de plată sunt considerate mijloace electronice de plată (în continuare - ESP), destinate operatorilor de transfer de bani să transfere fonduri în cadrul formelor aplicabile de plăți fără numerar (clauza 19 din art. 3 din Legea cu privire la NPS). Au fost aduse modificări corespunzătoare Regulamentului nr. 266-P al Băncii Rusiei din 24 decembrie 2004 „Cu privire la emiterea cardurilor de plată și la tranzacțiile efectuate cu ajutorul acestora”.

2. Are operatorul de transfer de bani dreptul de a alege în mod independent o metodă care să permită clientului să întocmească, să certifice și să transmită comenzi exclusiv folosind ESP în scopul transferului de fonduri în cadrul formelor aplicabile de plăți fără numerar?

Operatorul de transfer de bani are dreptul de a determina în mod independent o metodă care să îndeplinească toate caracteristicile unui sistem de plată electronică stabilite la paragraful 19 al articolului 3 din Legea NPS.

3. Este legal ca operatorul de monedă electronică să încheie acorduri cu clientul privind utilizarea sistemelor de plată electronică pentru fiecare sistem de plată electronică furnizat clientului și să mențină evidențe analitice ale tranzacțiilor de transfer de bani electronici pentru fiecare sistem de plată electronică?

În conformitate cu partea 1 a articolului 9 din Legea NPS, utilizarea ESP se realizează pe baza unui acord privind utilizarea ESP încheiat de un operator de transfer de bani, inclusiv un operator de monedă electronică, cu clientul, precum și ca acorduri încheiate între operatorii de transfer de bani.

Legea NPS nu stabilește nicio restricție cu privire la posibilitatea ca operatorul de monedă electronică să încheie un acord separat pentru fiecare ESP furnizat clientului.

Procedura de menținere a contabilității analitice pentru contul nr. 40903, determinată de operatorul de monedă electronică, „Fonduri pentru decontări prin cecuri, carduri preplătite și efectuarea de transferuri electronice de bani cu ajutorul unui mijloc electronic de plată” ar trebui să asigure primirea informațiilor privind transferul electronic de bani. operațiuni care utilizează sisteme de plată electronică pentru fiecare acord cu clientul privind utilizarea ESP, care este prevăzut în clauza 4.48 din Regulamentul Băncii Rusiei nr. 385-P din 16 iulie 2012 „Cu privire la regulile contabilității în instituțiile de credit situate pe teritoriul Federației Ruse” (denumit în continuare Regulamentul nr. 385-P).

4. În ce conturi de bilanț se înregistrează decontările în așteptare pentru transferurile de bani acceptate și trimise, inclusiv cele fără deschidere de cont bancar, precum și pentru tranzacțiile cu sisteme de plată electronice efectuate în afara sistemului de plăți?

La reflectarea în contabilitate a decontărilor incomplete pentru transferurile de fonduri acceptate și trimise, inclusiv fără deschiderea unui cont bancar, precum și pentru tranzacțiile cu sisteme de plată electronice efectuate în afara sistemului de plăți, în conformitate cu modificările aduse Regulamentului nr. 385-P , care intră în vigoare la 1 ianuarie 20141, este necesară utilizarea conturilor de bilanț nr. 30232 și nr. 30233 „Decontări nefinalizate cu operatorii de servicii de infrastructură de plăți și operatorii de transfer de bani”.

________________________

1 Directiva Băncii Rusiei din 04.09.2013 Nr. 3053-U „Cu privire la introducerea modificărilor la Regulamentul Băncii Rusiei din 16 iulie 2012 Nr. 385-P „Cu privire la regulile de contabilitate în instituțiile de credit situate pe teritoriul Federației Ruse.”

5. Cerințele legale privind asigurarea depozitelor persoanelor fizice în bănci se aplică fondurilor electronice?

În conformitate cu clauza 5 din partea 2 din articolul 5 din Legea federală din 23 decembrie 2003 nr. 177-FZ „Cu privire la asigurarea depozitelor persoanelor fizice în băncile din Federația Rusă”, fondurile care sunt fonduri electronice nu sunt supuse asigurare.

În legătură cu creșterea volumului tranzacțiilor de transfer de bani electronici, inclusiv cele efectuate cu carduri preplătite, la informarea clienților în conformitate cu partea 3 a articolului 9 din Legea NPS privind condițiile de utilizare a ESP, este recomandabil instituțiilor de credit să informeze simultan clienții, într-o formă accesibilă pentru revizuire, că fondurile care sunt fonduri electronice nu sunt asigurabile.

„Despre întreprinderile unitare de stat și municipale”

cu modificări și completări, incluse în text, conform legilor federale:

din 8 decembrie 2003 Nr. 169-FZ, din 18 decembrie 2006 Nr. 231-FZ, din 24 iulie 2007 Nr. 212-FZ,

din 1 Decembrie 2007 Nr. 318-FZ, din 2 iulie 2010 Nr. 152-FZ, din 18 iulie 2011 Nr. 220-FZ,

din 19 iulie 2011 Nr. 246-FZ, 6 noiembrie 2011 Nr. 291-FZ, din 30 noiembrie 2011 Nr. 362-FZ,

din 03.12.2012 Nr. 240-FZ, din 02.07.2013 Nr. 188-FZ, din 28.12.2013 Nr. 396-FZ,

din 05.05.2014 Nr. 99-FZ, din 04.11.2014 Nr. 337-FZ, din 13.07.2015 Nr. 216-FZ,

Nr. 312-FZ din 23 noiembrie 2015, Nr. 149-FZ din 23 mai 2016, Nr. 177-FZ din 18 iulie 2017,

din 29 iulie 2017 Nr. 267-FZ, din 29 decembrie 2017 Nr. 470-FZ)

Modificări și completări acceptate, dar nu este în vigoare (neincluse în text),
conform Legii federale din 3 august 2018 Nr. 322-FZ

Capitolul I. Dispoziţii generale

Relațiile reglementate de prezenta lege federală

Această lege federală stabilește, în conformitate cu Codul civil al Federației Ruse, statutul juridic al unei întreprinderi unitare de stat și al unei întreprinderi unitare municipale (denumită în continuare întreprindere unitară), drepturile și obligațiile proprietarilor proprietății lor. , procedura de înființare, reorganizare și lichidare a unei întreprinderi unitare.

Întreprindere unitară

1. O întreprindere unitară este o organizație comercială care nu este înzestrată cu dreptul de proprietate asupra proprietății ce i-a fost atribuit de proprietar. Numai întreprinderile de stat și municipale pot fi create sub formă de întreprinderi unitare. Proprietatea unei întreprinderi unitare aparține prin drept de proprietate Federației Ruse, unei entități constitutive a Federației Ruse sau unei entități municipale.

În numele Federației Ruse sau al unui subiect al Federației Ruse, drepturile proprietarului proprietății unei întreprinderi unitare sunt exercitate de autoritățile de stat ale Federației Ruse sau de organismele guvernamentale ale unui subiect al Federației Ruse în cadrul acestora. competenţă stabilită prin acte care definesc statutul acestor organe. În numele Federației Ruse, drepturile proprietarului proprietății unei întreprinderi de stat federale pot fi exercitate de Corporația de Stat pentru Energie Atomică „Rosatom” în modul stabilit de Legea federală „Cu privire la Corporația de Stat pentru Energie Atomică „Rosatom” . În numele Federației Ruse, drepturile proprietarului proprietății unei întreprinderi unitare federale pot fi exercitate de instituția bugetară de stat federală „Centrul Național de Cercetare „Institutul numit după N.E. Jukovski” în conformitate cu Legea federală „Cu privire la Centrul Național de Cercetare „Institutul numit după N.E. Jukovski". În numele Federației Ruse, drepturile proprietarului proprietății unei întreprinderi unitare de stat pot fi exercitate de către Corporația de Stat pentru Activități Spațiale "Roscosmos" în modul stabilit de Legea Federală "Cu privire la Corporația de Stat pentru Activități spațiale „Roscosmos”. În numele Federației Ruse, drepturile proprietarului proprietății unei întreprinderi unitare federale pot fi exercitate de instituția bugetară a statului federal „Centrul Național de Cercetare „Institutul Kurchatov” în conformitate cu Legea federală „Cu privire la Centrul Național de Cercetare” Institutul Kurchatov”.

În numele municipalității, drepturile proprietarului proprietății unei întreprinderi unitare sunt exercitate de organele administrației publice locale în cadrul competențelor acestora stabilite prin acte care definesc statutul acestor organe.

Proprietatea unei întreprinderi unitare îi aparține prin dreptul de conducere economică sau prin dreptul de conducere operațională, este indivizibilă și nu poate fi repartizată între aporturi (acțiuni, acțiuni), inclusiv între angajații întreprinderii unitare.

O întreprindere unitară nu are dreptul de a crea o altă întreprindere unitară ca entitate juridică prin transferul unei părți din proprietatea acesteia către aceasta (o filială).

O întreprindere unitară poate, în nume propriu, să dobândească și să exercite drepturi de proprietate și drepturi personale neproprietate, să poarte responsabilități și să fie reclamant și pârât în ​​instanță.

O întreprindere unitară trebuie să aibă un bilanţ independent.

2. Următoarele tipuri de întreprinderi unitare sunt create și funcționează în Federația Rusă:

întreprinderi unitare bazate pe dreptul de management economic - o întreprindere de stat federală și o întreprindere de stat a unei entități constitutive a Federației Ruse (denumită în continuare întreprindere de stat), o întreprindere municipală;

întreprinderi unitare bazate pe dreptul de management operațional - o întreprindere guvernamentală federală, o întreprindere guvernamentală a unei entități constitutive a Federației Ruse, o întreprindere guvernamentală municipală (denumită în continuare întreprindere guvernamentală).

3. O întreprindere unitară trebuie să aibă un sigiliu rotund care să conțină numele complet în limba rusă și o indicație a locației întreprinderii unitare. Sigiliul unei întreprinderi unitare poate conține, de asemenea, numele său corporativ în limbile popoarelor Federației Ruse și (sau) într-o limbă străină.

O întreprindere unitară are dreptul de a deține ștampile și formulare cu denumirea sa, emblema proprie, precum și o marcă înregistrată corespunzător și alte mijloace de individualizare.

4. Nu este permisă crearea de întreprinderi unitare pe baza combinării proprietăților deținute de Federația Rusă, de entitățile constitutive ale Federației Ruse sau de municipalități.

5. În sensul prezentei legi federale, o întreprindere unitară federală de importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse este înțeleasă ca:

1) o întreprindere unitară de stat federal și o întreprindere guvernamentală federală incluse în lista întreprinderilor strategice și a societăților strategice pe acțiuni, aprobată de președintele Federației Ruse în conformitate cu Legea federală nr. 178-FZ din 21 decembrie 2001 " Cu privire la privatizarea proprietății de stat și municipale”;

2) o întreprindere unitară de stat federal și o întreprindere guvernamentală federală incluse în lista întreprinderilor și organizațiilor strategice aprobate de Guvernul Federației Ruse în conformitate cu Legea federală nr. 127-FZ din 26 octombrie 2002 „Cu privire la insolvență (faliment) ”;

3) întreprindere unitară de stat federal și întreprindere guvernamentală federală, stabilite printr-o decizie separată a președintelui Federației Ruse sau a Guvernului Federației Ruse.

Capacitatea juridică a unei întreprinderi unitare

1. O întreprindere unitară poate avea drepturi civile corespunzătoare obiectului și scopurilor activității sale, prevăzute în statutul acestei întreprinderi unitare, și să poarte responsabilități asociate acestor activități.

2. O întreprindere unitară este considerată creată ca persoană juridică de la data efectuării înscrierii corespunzătoare în registrul unificat de stat al persoanelor juridice cu caracteristicile stabilite de articolul din prezenta lege federală.

O întreprindere unitară se înființează fără limită de timp, cu excepția cazului în care se stabilește altfel prin statut.

O întreprindere unitară are dreptul, în conformitate cu procedura stabilită, de a deschide conturi bancare pe teritoriul Federației Ruse și în străinătate, ținând cont de cerințele stabilite de articolul din prezenta lege federală.

O întreprindere de stat sau municipală, până când proprietarul proprietății sale finalizează formarea unui capital autorizat, nu are dreptul să încheie tranzacții care nu au legătură cu înființarea unei întreprinderi de stat sau municipale.

3. O întreprindere unitară poate desfășura anumite tipuri de activități, a căror listă este determinată de legea federală, numai pe baza unei licențe.

Denumirea întreprinderii unitare și locația acesteia

1. O întreprindere unitară trebuie să aibă un nume complet de companie și are dreptul de a avea o denumire prescurtată a companiei în limba rusă. O întreprindere unitară are, de asemenea, dreptul de a avea un nume complet și (sau) prescurtat în limbile popoarelor Federației Ruse și (sau) într-o limbă străină.

Denumirea completă a unei întreprinderi de stat sau municipale în limba rusă trebuie să conțină cuvintele „întreprindere de stat federală”, „întreprindere de stat” sau „întreprindere municipală” și o indicație a proprietarului proprietății sale - Federația Rusă, un subiect al Rusiei. Federație sau o entitate municipală.

Denumirea completă a unei întreprinderi de stat în limba rusă trebuie să conțină cuvintele „întreprindere de stat federală”, „întreprindere de stat” sau „întreprindere de stat municipală” și o indicație a proprietarului proprietății sale - rusul. Federație, un subiect al Federației Ruse sau o entitate municipală.

Denumirea unei întreprinderi unitare în limba rusă și în limbile popoarelor Federației Ruse poate conține împrumuturi străine în transcriere rusă sau în transcrierea limbilor popoarelor Federației Ruse, cu excepția termenilor şi abrevieri care reflectă forma organizatorică şi juridică a întreprinderii unitare.

Alte cerințe pentru denumirea corporativă a unei întreprinderi unitare sunt stabilite de Codul civil al Federației Ruse.

2. Amplasarea unei întreprinderi unitare este determinată de locul înregistrării ei de stat.

3. O întreprindere unitară trebuie să aibă o adresă poștală la care se realizează comunicarea cu aceasta și este obligată să notifice organismul care efectuează înregistrarea de stat a persoanelor juridice despre schimbarea adresei sale poștale.

Filiale și reprezentanțe ale unei întreprinderi unitare

1. O întreprindere unitară, de comun acord cu proprietarul proprietății sale, poate crea sucursale și deschide reprezentanțe.

Crearea de către o întreprindere unitară de sucursale și deschiderea de reprezentanțe pe teritoriul Federației Ruse se realizează în conformitate cu cerințele prezentei legi federale și ale altor legi federale și în afara teritoriului Federației Ruse, de asemenea, în conformitate cu legislația statului străin pe teritoriul căruia sunt create sucursale sau sunt deschise reprezentanțe ale întreprinderii unitare, cu excepția cazului în care nu se prevede altfel prin tratatele internaționale ale Federației Ruse.

2. O sucursală a unei întreprinderi unitare este divizia sa separată, situată în afara locației întreprinderii unitare și care îndeplinește toate sau o parte din funcțiile acesteia, inclusiv funcțiile de reprezentanță.

3. Reprezentanța unei întreprinderi unitare este divizia separată a acesteia, situată în afara locației întreprinderii unitare, reprezentând interesele întreprinderii unitare și protejându-le.

4. Sucursala și reprezentanța unei întreprinderi unitare nu sunt persoane juridice și acționează în baza prevederilor aprobate de întreprinderea unitară. O sucursală și reprezentanță sunt dotate cu proprietate de către întreprinderea unitară care le-a creat.

Șeful unei sucursale sau al reprezentanței unei întreprinderi unitare este numit de întreprinderea unitară și acționează în baza împuternicirii sale. La încetarea unui contract de muncă cu șeful unei sucursale sau reprezentanțe, împuternicirea trebuie să fie anulată de către întreprinderea unitară care a emis-o.

Sucursala și reprezentanța unei întreprinderi unitare își desfășoară activitățile în numele întreprinderii unitare care le-a creat. Responsabilitatea pentru activitățile unei sucursale și reprezentanței unei întreprinderi unitare revine întreprinderii unitare care le-a creat.

5. Statutul unei întreprinderi unitare trebuie să conțină informații despre sucursalele și reprezentanțele acesteia. Mesajele despre modificarea statutului unei întreprinderi unitare, informații despre sucursalele și reprezentanțele acesteia, sunt transmise organismului care efectuează înregistrarea de stat a persoanelor juridice. Modificările specificate în statutul unei întreprinderi unitare intră în vigoare pentru terți din momentul notificării unor astfel de modificări organismului care efectuează înregistrarea de stat a persoanelor juridice.

Participarea întreprinderilor unitare în organizații comerciale și non-profit

1. Întreprinderile unitare pot fi participanți (membri) ai organizațiilor comerciale, precum și organizațiilor nonprofit la care, în conformitate cu Legea federală, este permisă participarea persoanelor juridice.

Întreprinderile unitare nu au dreptul de a acționa ca fondatori (participanți) ai organizațiilor de credit.

2. O decizie privind participarea unei întreprinderi unitare la o organizație comercială sau non-profit poate fi luată numai cu acordul proprietarului proprietății întreprinderii unitare.

Cedarea aporturilor (acțiunilor) la capitalul (social) autorizat al unei societăți comerciale sau al unui parteneriat, precum și a acțiunilor aparținând unei întreprinderi unitare, se realizează de către întreprinderea unitară numai cu acordul proprietarului proprietății acesteia.

Responsabilitatea unei întreprinderi unitare

1. O întreprindere unitară răspunde de obligațiile sale cu toată proprietatea sa.

O întreprindere unitară nu este răspunzătoare pentru obligațiile proprietarului proprietății sale (Federația Rusă, o entitate constitutivă a Federației Ruse, o entitate municipală).

2. Federația Rusă, un subiect al Federației Ruse, o entitate municipală nu sunt răspunzătoare pentru obligațiile unei întreprinderi de stat sau municipale, cu excepția cazurilor în care insolvența (falimentul) unei astfel de întreprinderi este cauzată de proprietarul proprietății sale . În aceste cazuri, dacă proprietatea unei întreprinderi de stat sau municipale este insuficientă, proprietarului i se poate atribui răspunderea subsidiară pentru obligațiile sale.

3. Federația Rusă, entitățile constitutive ale Federației Ruse sau municipalitățile poartă răspundere subsidiară pentru obligațiile întreprinderilor lor de stat, dacă proprietatea lor este insuficientă.

Capitolul II. Înființarea unei întreprinderi unitare

Înființarea unei întreprinderi unitare

1. Fondatorul unei întreprinderi unitare poate fi Federația Rusă, un subiect al Federației Ruse sau o entitate municipală.

2. Decizia de a înființa o întreprindere de stat federal este luată de Guvernul Federației Ruse sau de autoritățile executive federale în conformitate cu actele care definesc competența acestor organisme.

Alineatul 2 al paragrafului 2 al articolului 8 și-a pierdut vigoarea în conformitate cu Legea federală din 23 mai 2016 nr. 149-FZ.

Decizia de a înființa o întreprindere de stat a unei entități constitutive a Federației Ruse sau a unei întreprinderi municipale este luată de organismul guvernamental autorizat al unei entități constitutive a Federației Ruse sau de un organism administrativ local, în conformitate cu actele care definesc competența acestor organisme.

3. O întreprindere guvernamentală federală este înființată printr-o decizie a Guvernului Federației Ruse.

O întreprindere de stat a unei entități constitutive a Federației Ruse este înființată printr-o decizie a autorității de stat a entității constitutive a Federației Ruse, căreia, în conformitate cu actele care definesc statutul acestui organism, i se acordă dreptul de a ia o astfel de decizie.

O întreprindere guvernamentală municipală este înființată printr-o hotărâre a unui organism administrației publice locale, căruia, în conformitate cu actele care definesc statutul acestui organism, i se acordă dreptul de a lua o astfel de decizie.

4. Se poate crea o întreprindere de stat sau municipală în cazul:

necesitatea de a folosi proprietăți a căror privatizare este interzisă, inclusiv proprietăți care sunt necesare pentru a asigura securitatea Federației Ruse;

necesitatea de a desfasura activitati in vederea solutionarii problemelor sociale (inclusiv vanzarea anumitor bunuri si servicii la preturi minime), precum si de organizare si desfasurare a interventiilor de achizitii si marfuri pentru asigurarea securitatii alimentare a statului;

necesitatea desfășurării activităților prevăzute de legile federale exclusiv pentru întreprinderile unitare de stat;

necesitatea de a desfășura activități științifice și științifice-tehnice în sectoare legate de asigurarea securității Federației Ruse;

necesitatea de a dezvolta și fabrica anumite tipuri de produse care sunt în sfera intereselor Federației Ruse și de a asigura securitatea Federației Ruse;

necesitatea producerii anumitor tipuri de produse care sunt retrase din circulatie sau au circulatie limitata.

O întreprindere guvernamentală poate fi creată în următoarele cazuri:

dacă partea predominantă sau semnificativă a produselor produse, a muncii prestate, a serviciilor furnizate este destinată satisfacerii nevoilor federale, nevoilor unei entități constitutive a Federației Ruse sau nevoilor municipale;

necesitatea de a folosi proprietăți, a căror privatizare este interzisă, inclusiv proprietățile necesare pentru a asigura securitatea Federației Ruse, funcționarea transportului aerian, feroviar și pe apă și punerea în aplicare a altor interese strategice ale Federației Ruse;

necesitatea desfasurarii activitatilor de productie de bunuri, prestare de munca, prestare de servicii comercializate la preturi stabilite de stat in vederea solutionarii problemelor sociale;

necesitatea de a dezvolta și produce anumite tipuri de produse care asigură securitatea Federației Ruse;

necesitatea producerii anumitor tipuri de produse care sunt retrase din circulatie sau au circulatie limitata;

necesitatea de a desfășura anumite activități subvenționate și de a desfășura producție neprofitabilă;

necesitatea desfășurării activităților prevăzute de legile federale exclusiv pentru întreprinderile de stat.

5. Decizia de a înființa o întreprindere unitară trebuie să determine scopurile și subiectul activităților întreprinderii unitare.

Se stabilește procedura de stabilire a componenței proprietății atribuite unei întreprinderi unitare cu privire la dreptul de conducere economică sau la dreptul de conducere operațională, precum și procedura de aprobare a statutului unei întreprinderi unitare și de încheiere a unui contract cu directorul acesteia. de către Guvernul Federației Ruse, organismele guvernamentale autorizate ale entităților constitutive ale Federației Ruse sau organismele guvernamentale locale, în legătură cu întreprinderile de stat federal, ale căror drepturi ale proprietarului proprietății sunt exercitate în conformitate cu Legea federală a 1 decembrie 2007 Nr. 317-FZ „Cu privire la Corporația de Stat pentru Energie Atomică Rosatom”, - Corporația de Stat pentru Energie Atomică Rosatom, în legătură cu întreprinderile unitare de stat , drepturile proprietarului proprietății sunt exercitate în conformitate cu Legea federală „Cu privire la Corporația de Stat pentru Activități Spațiale „Roscosmos” - Corporația de Stat pentru Activități Spațiale „Roscosmos”.

Valoarea proprietății atribuite unei întreprinderi unitare pe dreptul de gestiune economică sau pe dreptul de conducere operațională, la înființarea acesteia, se determină în conformitate cu legislația privind activitățile de evaluare.

Carta unei intreprinderi unitare

1. Actul constitutiv al unei întreprinderi unitare este statutul acesteia.

2. Statutele întreprinderilor unitare sunt aprobate de organele de stat autorizate ale Federației Ruse, de organele de stat ale entităților constitutive ale Federației Ruse sau de autoritățile locale. Carte ale întreprinderilor unitare, ale căror drepturi ale proprietarului proprietății sunt exercitate în conformitate cu Legea federală „Cu privire la Centrul Național de Cercetare” Institutul numit după N.E. Jukovski" sunt aprobate de instituția bugetară a statului federal "Centrul Național de Cercetare "Institutul numit după N.E. Jukovski". Statutele întreprinderilor unitare de stat, ale căror drepturi ale proprietarului proprietății sunt exercitate în conformitate cu Legea federală „Cu privire la Corporația de stat pentru activități spațiale „Roscosmos”, sunt aprobate de Corporația de stat pentru activități spațiale „Roscosmos”. a întreprinderilor unitare, ale căror drepturi ale proprietarului proprietății sunt exercitate în conformitate cu Legea federală „Cu privire la centrul național de cercetare „Institutul Kurchatov”, aprobat de instituția bugetară a statului federal „Centrul Național de Cercetare „Institutul Kurchatov”.

3. Carta unei întreprinderi unitare trebuie să cuprindă:

denumirile complete și prescurtate ale întreprinderii unitare;

indicarea locației întreprinderii unitare;

scopuri, subiect, tipuri de activități ale unei întreprinderi unitare;

informații despre organul sau organele care exercită atribuțiile proprietarului proprietății întreprinderii unitare;

denumirea organismului unitar al întreprinderii (manager, director, director general);

procedura de numire a conducătorului unei întreprinderi unitare, precum și procedura de încheiere, modificare și încetare a contractului de muncă cu acesta în conformitate cu legislația muncii și alte acte juridice de reglementare care conțin norme de drept al muncii;

o listă a fondurilor create de o întreprindere unitară, mărimea, procedura de formare și utilizare a acestor fonduri;

alte informații prevăzute de prezenta lege federală.

4. Statutul unei întreprinderi de stat sau municipale, pe lângă informațiile specificate la paragraful 3 al prezentului articol, trebuie să conțină informații despre mărimea capitalului său autorizat, procedura și sursele de constituire a acestuia, precum și instrucțiunile de utilizare. profituri.

5. Statutul unei întreprinderi de stat, pe lângă informațiile specificate la paragraful 3 al prezentului articol, trebuie să conțină informații cu privire la procedura de distribuire și utilizare a veniturilor întreprinderii de stat.

6. Carta unei întreprinderi unitare poate conține și alte prevederi care nu contravin prezentei legi federale și altor legi federale.

7. Modificările la statutul unei întreprinderi unitare, inclusiv aprobarea cartei într-o nouă ediție, sunt efectuate prin decizie a organismului de stat al Federației Ruse, Corporația de Stat pentru Energie Atomică „Rosatom”, Corporația de Stat pentru Activități Spațiale. „Roscosmos”, instituția bugetară a statului federal „Centrul național de cercetare „Institutul numit după N.E. Jukovski", instituția bugetară a statului federal „Centrul Național de Cercetare „Institutul Kurchatov”, un organism de stat al unei entități constitutive a Federației Ruse sau o autoritate guvernamentală locală autorizată să aprobe statutul unei întreprinderi unitare.

Modificările aduse statutului unei întreprinderi unitare sau statutului unei întreprinderi unitare într-o nouă ediție sunt supuse înregistrării de stat în modul prevăzut de articolul din prezenta lege federală pentru înregistrarea de stat a unei întreprinderi unitare.

Modificările aduse statutului unei întreprinderi unitare sau ale statutului unei întreprinderi unitare într-o nouă ediție devin valabile pentru terți din momentul înregistrării lor de stat și, în cazurile stabilite de prezenta lege federală, din momentul notificării către organismul care efectuează înregistrarea de stat a persoanelor juridice.

Articolul 10. Înregistrarea de stat a unei întreprinderi unitare

1. O întreprindere unitară este supusă înregistrării de stat la organismul care efectuează înregistrarea de stat a persoanelor juridice în modul stabilit de legea federală privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice.

2. Pentru înregistrarea de stat a unei întreprinderi unitare, o decizie a organismului de stat autorizat al Federației Ruse, a unui organism de stat autorizat al unei entități constitutive a Federației Ruse sau a unui organism guvernamental local privind crearea unei întreprinderi unitare, carta întreprinderea unitară, informații despre componența și valoarea proprietății care îi sunt atribuite cu privire la dreptul de gestiune economică sau la dreptul de conducere operațională.

Capitolul III. Proprietatea și capitalul autorizat al unei întreprinderi unitare

Proprietatea unei întreprinderi unitare

1. Proprietatea unei întreprinderi unitare se formează prin:

proprietate cesionată unei întreprinderi unitare cu drept de gestiune economică sau cu drept de conducere operațională de către proprietarul acestei proprietăți;

veniturile unei întreprinderi unitare din activitățile sale;

alte surse care nu contravin legii.

2. Dreptul de proprietate atribuit unei întreprinderi unitare asupra dreptului de conducere economică sau asupra dreptului de conducere operațională de către proprietarul acestei proprietăți ia naștere din momentul transferului unei astfel de proprietăți către întreprinderea unitară, cu excepția cazului în care legea federală prevede altfel. sau stabilit prin decizia proprietarului de a transfera proprietatea intreprinderii unitare.

Specificul exercitării dreptului de conducere economică și a dreptului de administrare operațională în legătură cu bunurile imobile situate în afara Federației Ruse și care sunt proprietate federală, precum și titlurile de valoare, acțiunile, acțiunile la persoane juridice situate în afara Federației Ruse, sunt stabilite de Guvernul Federației Ruse.

3. Atunci când proprietatea unei întreprinderi de stat sau municipale ca ansamblu imobiliar este transferată altui proprietar de proprietate de stat sau municipală, o astfel de întreprindere își păstrează dreptul de gestiune economică sau dreptul de administrare operațională a proprietății care îi aparține.

Fondul autorizat al unei întreprinderi unitare

1. Capitalul autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale determină valoarea minimă a proprietății acesteia care garantează interesele creditorilor unei astfel de întreprinderi.

2. Capitalul autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale poate fi format din bani, precum și titluri de valoare, alte lucruri, drepturi de proprietate și alte drepturi care au valoare bănească.

Mărimea capitalului autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale este determinată în ruble.

3. Mărimea capitalului autorizat al unei întreprinderi de stat trebuie să fie nu mai mică de cinci mii de salarii minime stabilite de legea federală la data înregistrării de stat a întreprinderii de stat.

Mărimea capitalului autorizat al unei întreprinderi municipale trebuie să fie nu mai mică de o mie de salarii minime stabilite de legea federală de la data înregistrării de stat a întreprinderii municipale.

4. Legile federale sau alte acte juridice de reglementare pot determina tipurile de proprietate pe cheltuiala cărora nu se poate forma capitalul autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale.

5. Într-o întreprindere de stat nu se formează capitalul autorizat.

Procedura de formare a capitalului autorizat

(1) Capitalul autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale trebuie să fie format integral de proprietarul proprietății sale în termen de trei luni de la data înregistrării de stat a unei astfel de întreprinderi.

2. Capitalul autorizat se consideră constituit din momentul în care sumele de bani corespunzătoare sunt creditate în contul bancar deschis în aceste scopuri și (sau) transferul în modul prescris către o întreprindere de stat sau municipală a altor bunuri care îi sunt atribuite la data dreptul de gestiune economică în întregime.

Majorarea capitalului autorizat

(1) O majorare a capitalului autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale este permisă numai după formarea integrală a acesteia, inclusiv după cedarea către întreprinderea de stat sau municipală a bunurilor imobiliare și a altor proprietăți destinate să îi fie cesionate în temeiul dreptului economic. management.

2. O creștere a capitalului autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale poate fi efectuată pe cheltuiala proprietății suplimentare transferate de proprietar, precum și a veniturilor primite ca urmare a activităților unei astfel de întreprinderi.

3. O decizie de majorare a capitalului autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale poate fi luată de proprietarul proprietății acesteia numai pe baza datelor din situațiile contabile anuale aprobate ale unei astfel de întreprinderi pentru anul financiar trecut.

Mărimea capitalului autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale, ținând cont de mărimea fondului său de rezervă, nu poate depăși valoarea activelor nete ale unei astfel de întreprinderi.

4. Concomitent cu decizia de a majora capitalul autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale, proprietarul proprietății acesteia ia decizia de a face modificările corespunzătoare în statutul unei astfel de întreprinderi.

Documentele pentru înregistrarea de stat a modificărilor aduse statutului unei întreprinderi de stat sau municipale în legătură cu o majorare a capitalului său autorizat, precum și documentele care confirmă majorarea capitalului autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale, trebuie depuse la organism. efectuarea înregistrării de stat a persoanelor juridice.

Neprezentarea documentelor specificate în acest alineat constituie motiv de refuz al înregistrării de stat a modificărilor aduse statutului unei întreprinderi de stat sau municipale.

Reducerea capitalului autorizat

1. Proprietarul proprietății unei întreprinderi de stat sau municipale are dreptul și, în cazurile prevăzute de prezentul articol, este obligat să reducă capitalul autorizat al unei astfel de întreprinderi.

Capitalul autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale nu poate fi redus dacă, ca urmare a unei astfel de reduceri, dimensiunea sa devine mai mică decât dimensiunea minimă a capitalului autorizat determinată în conformitate cu prezenta lege federală.

2. Dacă, la sfârșitul exercițiului financiar, valoarea activelor nete ale unei întreprinderi de stat sau municipale este mai mică decât mărimea capitalului său autorizat, proprietarul proprietății unei astfel de întreprinderi este obligat să ia o decizie de a reduce dimensiunea capitalului autorizat al întreprinderii de stat sau municipale la o sumă care nu depășește valoarea activelor sale nete și înregistrează aceste modificări în modul prevăzut de prezenta lege federală.

Dacă la sfârșitul exercițiului financiar, valoarea activelor nete ale unei întreprinderi de stat sau municipale este mai mică decât dimensiunea minimă a capitalului autorizat stabilit prin prezenta lege federală la data înregistrării de stat a unei astfel de întreprinderi și în termen de trei luni, valoarea activelor nete nu este restabilită la valoarea minimă a capitalului autorizat, proprietarul întreprinderii de stat sau municipale trebuie să decidă lichidarea sau reorganizarea unei astfel de întreprinderi.

Valoarea activelor nete ale unei întreprinderi de stat sau municipale este determinată în funcție de datele contabile, în modul stabilit de organul executiv federal autorizat de Guvernul Federației Ruse.

3. În cazul în care, în cazurile prevăzute de prezentul articol, proprietarul proprietății unei întreprinderi de stat sau municipale, în termen de șase luni calendaristice de la încheierea exercițiului financiar, nu ia o decizie de reducere a capitalului autorizat, de restabilire. mărimea activelor nete la dimensiunea minimă a capitalului autorizat, pentru lichidarea sau reorganizarea întreprinderii de stat sau municipale, creditorii au dreptul de a cere de la întreprinderea de stat sau municipală încetarea sau îndeplinirea anticipată a obligațiilor și compensarea pierderilor cauzate acestora.

4. În termen de treizeci de zile de la data deciziei de reducere a capitalului său autorizat, o întreprindere de stat sau municipală este obligată să notifice în scris tuturor creditorilor cunoscuți despre reducerea capitalului său autorizat și noua mărime și, de asemenea, să o publice în organul de presă în care sunt publicate datele privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice, notificarea deciziei luate. În acest caz, creditorii unei întreprinderi de stat sau municipale au dreptul, în termen de treizeci de zile de la data transmiterii acestora a notificării hotărârii luate sau în termen de treizeci de zile de la data publicării mesajului menționat, să ceară rezilierea sau executarea anticipată. a obligaţiilor întreprinderii de stat sau municipale şi compensarea pierderilor.

Înregistrarea de stat a reducerii capitalului autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale se efectuează numai atunci când această întreprindere face dovada notificării acestui lucru creditorilor în modul stabilit de prezentul alineat.

Fond de rezervă și alte fonduri ale unei întreprinderi unitare

1. O întreprindere unitară, pe cheltuiala profitului net rămas la dispoziție, constituie un fond de rezervă în modul și în sumele prevăzute de statutul întreprinderii unitare.

Fondurile fondului de rezervă sunt utilizate exclusiv pentru acoperirea pierderilor întreprinderii unitare.

2. O întreprindere unitară, în detrimentul profitului net, creează și alte fonduri în conformitate cu lista acestora și în modul prevăzut de statutul întreprinderii unitare.

Fondurile creditate acestor fonduri pot fi utilizate de o întreprindere unitară numai în scopurile specificate de legile federale, alte acte juridice de reglementare și statutul întreprinderii unitare.

Procedura prin care proprietarul proprietății unei întreprinderi unitare își exercită dreptul de a obține profit din utilizarea proprietății deținute de întreprinderea unitară

1. Proprietarul proprietății unei întreprinderi de stat sau municipale are dreptul de a primi o parte din profit din utilizarea proprietății aflate sub controlul economic al unei astfel de întreprinderi.

2. O întreprindere de stat sau municipală transferă anual către bugetul corespunzător o parte din profitul rămas la dispoziție după plata impozitelor și a altor plăți obligatorii, în modul, în sumele și în termenul stabilit de Guvernul Federației Ruse, organismele guvernamentale autorizate ale entităților constitutive ale Federației Ruse sau organismele administrației publice locale.

2.1. Întreprinderi de stat federale, ale căror drepturi ale proprietarului proprietății sunt exercitate în conformitate cu Legea federală din 1 decembrie 2007 nr. 317-FZ „Cu privire la Corporația de stat pentru energie atomică „Rosatom” sau Legea federală „Cu privire la Corporația de stat pentru Activitățile Spațiale „Roscosmos”, o parte din profit, rămase la dispoziție după plata impozitelor și a altor plăți obligatorii, se transferă în veniturile Corporației de Stat pentru Energie Atomică Rosatom sau, respectiv, Corporației de Stat pentru Activități Spațiale Roscosmos, în modul: în cantitatea și în termenele stabilite de aceste corporații de stat în conformitate cu legile federale.

3. Procedura de distribuire a veniturilor unei întreprinderi de stat este stabilită de Guvernul Federației Ruse, organismele guvernamentale autorizate ale entităților constitutive ale Federației Ruse sau organismele administrației publice locale.

Cedarea proprietății unei întreprinderi de stat sau municipale

1. O întreprindere de stat sau municipală dispune de proprietățile mobile deținute de ea în baza dreptului de gestiune economică în mod independent, cu excepția cazurilor stabilite de prezenta lege federală, alte legi federale și alte acte juridice de reglementare.

2. O întreprindere de stat sau municipală nu are dreptul să vândă imobilul pe care îl deține, să îl închirieze, să îl gaje, să aducă o contribuție la capitalul (social) autorizat al unei societăți comerciale sau al unui parteneriat sau să dispună în alt mod de astfel de bunuri. fără acordul proprietarului întreprinderilor imobiliare de stat sau municipale.

3. O întreprindere de stat sau municipală dispune de bunuri mobile și imobile numai în măsura în care nu o privează de posibilitatea de a desfășura activități, scopuri, obiecte ale căror tipuri sunt determinate de statutul unei astfel de întreprinderi. Tranzacțiile efectuate de o întreprindere de stat sau municipală cu încălcarea acestei cerințe sunt nule.

4. O întreprindere de stat sau municipală nu are dreptul, fără acordul proprietarului, să efectueze tranzacții legate de acordarea de împrumuturi, garanții, primirea de garanții bancare, alte sarcini, cesiunea de creanțe, transferul de creanță, precum precum și să încheie simple acorduri de parteneriat.

Carta unei întreprinderi de stat sau municipale poate prevedea tipurile și (sau) mărimea altor tranzacții, a căror încheiere nu poate fi efectuată fără acordul proprietarului proprietății unei astfel de întreprinderi.

5. O întreprindere de stat sau municipală care este chiriaș al unui teren care este în proprietatea statului sau a municipalității nu are dreptul de a:

1) închiriază un astfel de teren, cu excepția cazului prevăzut la paragraful 6 al acestui articol, precum și terenuri (inclusiv terenuri artificiale create în conformitate cu Legea federală „Cu privire la terenurile artificiale create pe corpuri de apă situate în proprietate și asupra modificărilor anumitor acte legislative ale Federației Ruse ") în limitele teritoriilor porturilor maritime;

2) transferă drepturile și obligațiile care le revin în temeiul contractului de închiriere către alte persoane (liberarea), cu excepția cazului prevăzut la paragraful 6 al prezentului articol;

6. O întreprindere de stat sau municipală care este chiriaș al unui teren situat în proprietatea statului sau a municipalității, cu acordul proprietarului proprietății unei astfel de întreprinderi, subînchiriază terenul specificat sau o parte a acestuia sau își transferă drepturile și obligațiile. conform contractului de închiriere a terenului sau a unei părți a acestuia către concesionar, în cazul în care contractul de concesiune prevede utilizarea terenului specificat sau a unei părți a acestuia în scopul creării și (sau) reconstrucției obiectului contractului de concesiune și (sau) alte proprietăți transferate de concesionar concesionarului în temeiul contractului de concesiune sau pentru ca concesionarul să desfășoare activitățile prevăzute de contractul de concesiune.

7. În cazul prevăzut de legislația Federației Ruse privind contractele de concesiune, o întreprindere de stat sau municipală participă din partea concedentului la obligațiile care decurg din contractul de concesiune și exercită anumite atribuții ale concedentului prevăzute de contractul de concesiune.

Cedarea proprietății unei întreprinderi de stat

1. O întreprindere guvernamentală federală are dreptul de a înstrăina sau de a dispune în alt mod de bunuri care îi aparțin numai cu acordul Guvernului Federației Ruse sau al unui organism executiv federal autorizat de acesta.

O întreprindere de stat a unei entități constitutive a Federației Ruse are dreptul de a înstrăina sau de a dispune în alt mod de bunuri care îi aparțin numai cu acordul organismului guvernamental autorizat al entității constitutive a Federației Ruse.

O întreprindere guvernamentală municipală are dreptul de a înstrăina sau de a dispune în alt mod de bunuri care îi aparțin numai cu acordul autorității locale autorizate.

Carta unei întreprinderi de stat poate prevedea tipurile și (sau) mărimea altor tranzacții, a căror încheiere nu poate fi efectuată fără acordul proprietarului proprietății unei astfel de întreprinderi.

O întreprindere de stat își vinde în mod independent produsele (lucrare, servicii), cu excepția cazului în care se stabilește altfel prin legile federale sau alte acte juridice de reglementare ale Federației Ruse.

2. O întreprindere de stat are dreptul de a dispune de bunurile care îi aparțin, inclusiv cu acordul proprietarului, numai în măsura în care nu o privează de posibilitatea de a desfășura activități, subiectul și ale căror scopuri sunt determinate de statutul unei astfel de întreprinderi. Activitățile unei întreprinderi de stat se desfășoară în conformitate cu estimarea veniturilor și cheltuielilor aprobată de proprietarul proprietății întreprinderii de stat.

3. O întreprindere de stat care este chiriașă a unui teren situat în proprietatea statului sau a municipalității nu are dreptul la:

1) subînchirierea unui astfel de teren;

2) transferați drepturile și obligațiile dumneavoastră conform contractului de închiriere către alte persoane (eliberare);

3) drepturi de închiriere gaj;

4) să efectueze drepturi de închiriere ca aport la capitalul autorizat al societăţilor comerciale şi societăţilor comerciale sau ca aport de acţiuni la o cooperativă de producţie.

Capitolul IV. Management unitar al întreprinderii

Drepturile proprietarului proprietății unei întreprinderi unitare

1. Proprietarul proprietății unei întreprinderi unitare în raport cu întreprinderea specificată:

1) decide crearea unei întreprinderi unitare;

2) stabilește scopurile, subiectul, tipurile de activități ale întreprinderii unitare și, de asemenea, își dă acordul pentru participarea întreprinderii unitare la asociații și alte asociații de organizații comerciale;

3) stabilește procedura de întocmire, aprobare și stabilire a indicatorilor planurilor (programelor) pentru activitățile financiare și economice ale unei întreprinderi unitare;

4) aprobă statutul întreprinderii unitare, aduce modificări acestuia, inclusiv aprobarea statutului întreprinderii unitare într-o nouă ediție;

5) ia o decizie privind reorganizarea sau lichidarea unei întreprinderi unitare în modul stabilit de lege, numește o comisie de lichidare și aprobă bilanţurile de lichidare ale întreprinderii unitare;

6) formează capitalul autorizat al unei întreprinderi de stat sau municipale;

7) numește conducătorul unei întreprinderi unitare, încheie cu acesta, modifică și încetează un contract de muncă în conformitate cu legislația muncii și cu alte acte normative de reglementare care conțin norme de drept al muncii;

8) coordonează angajarea contabilului-șef al unei întreprinderi unitare, încheierea cu acesta, modificarea și încetarea unui contract de muncă;

9) aprobă situațiile și rapoartele contabile ale întreprinderii unitare;

10) își dă consimțământul pentru a dispune de bunuri imobiliare și, în cazurile stabilite de legile federale, alte acte juridice de reglementare sau statutul unei întreprinderi unitare, să efectueze alte tranzacții;

11) exercită controlul asupra utilizării prevăzute și asupra siguranței bunurilor aparținând întreprinderii unitare;

12) aprobă indicatorii de eficiență economică a întreprinderii unitare și controlează implementarea acestora;

13) dă acordul pentru crearea de sucursale și deschiderea de reprezentanțe ale unei întreprinderi unitare;

14) își dă acordul pentru participarea unei întreprinderi unitare la alte persoane juridice;

15) își dă acordul în cazurile prevăzute de prezenta lege federală pentru a efectua tranzacții majore, tranzacții în care există un interes și alte tranzacții;

16) ia decizii privind efectuarea auditurilor, aprobă auditorul și stabilește valoarea plății pentru serviciile sale;

16.1) în cazul prevăzut de legislația Federației Ruse privind contractele de concesiune, ia o decizie privind exercitarea de către o întreprindere unitară de stat sau municipală a anumitor atribuții ale concedentului;

17) are alte drepturi și poartă alte obligații determinate de legislația Federației Ruse.

2. Proprietarul proprietății unei întreprinderi de stat, pe lângă atribuțiile specificate la paragraful 1 al prezentului articol, are dreptul:

confisca bunurile în exces, nefolosite sau neutilizate de la o întreprindere de stat;

aducerea la întreprinderea guvernamentală comenzi obligatorii pentru furnizarea de bunuri, efectuarea lucrărilor, prestarea de servicii pentru satisfacerea nevoilor statului sau municipale;

aprobă estimarea veniturilor și cheltuielilor unei întreprinderi de stat.

3. Proprietarul proprietății unei întreprinderi unitare are dreptul de a sesiza instanța de judecată cu pretenții de recunoaștere a unei tranzacții contestabile cu proprietatea unei întreprinderi unitare ca nulă, precum și cu obligația de a aplica consecințele nulității o tranzacție nulă în cazurile stabilite de Codul civil al Federației Ruse și de prezenta lege federală.

4. Proprietarul proprietății unei întreprinderi unitare are dreptul de a revendica proprietatea unei întreprinderi unitare din posesia ilegală a altcuiva.

5. Competențele proprietarului proprietății unei întreprinderi guvernamentale federale de a crea, reorganiza și lichida o întreprindere guvernamentală federală, de a aproba statutul și de a face modificări la statutul unei astfel de întreprinderi sunt exercitate de Guvernul Federației Ruse.

Alte atribuții ale proprietarului proprietății unei întreprinderi guvernamentale federale sunt exercitate de Guvernul Federației Ruse, organismele executive federale autorizate sau Corporația de Stat pentru Activități Spațiale Roscosmos.

Puterile proprietarului proprietății unei întreprinderi unitare, a cărei proprietate este deținută de Federația Rusă, nu pot fi transferate de către Federația Rusă unui subiect al Federației Ruse sau unei entități municipale.

Competențele proprietarului proprietății unei întreprinderi unitare, a cărei proprietate este deținută de un subiect al Federației Ruse, nu pot fi transferate de către un subiect al Federației Ruse către Federația Rusă, către un alt subiect al Federației Ruse sau către un entitate municipală.

Puterile proprietarului proprietății unei întreprinderi unitare, a cărei proprietate este deținută de o entitate municipală, nu pot fi transferate de o entitate municipală a Federației Ruse, o entitate constitutivă a Federației Ruse sau o altă entitate municipală.

1. Drepturile proprietarului proprietății întreprinderilor unitare ale statului federal din industria nucleară și procedura de exercitare a acestor drepturi sunt reglementate de prevederile prezentei legi federale, ținând cont de specificul stabilit de Legea federală nr. 317-FZ din 1 decembrie 2007 „Despre Corporația de Stat pentru Energie Atomică Rosatom”.

2. Clauza 2 a articolului 20.1 și-a pierdut vigoarea în conformitate cu Legea federală din 23 mai 2016 nr. 149-FZ.

Articolul 21. Şeful unei întreprinderi unitare

1. Conducătorul unei întreprinderi unitare (director, director general) este organul executiv unic al întreprinderii unitare. Șeful unei întreprinderi unitare este numit de proprietarul proprietății întreprinderii unitare. Șeful unei întreprinderi unitare răspunde în fața proprietarului proprietății întreprinderii unitare.

Șeful unei întreprinderi unitare acționează în numele întreprinderii unitare fără împuternicire, inclusiv reprezentând interesele acesteia, efectuează tranzacții în numele întreprinderii unitare în modul prescris, aprobă structura și personalul întreprinderii unitare, angajează angajați ai întreprinderii unitare. o astfel de întreprindere, încheie contracte cu acestea, modifică și încetează contractele de muncă, emite ordine, emite împuterniciri în modul prevăzut de lege.

Șeful unei întreprinderi unitare organizează punerea în aplicare a deciziilor proprietarului proprietății întreprinderii unitare.

2. Conducătorul unei întreprinderi unitare nu are dreptul de a fi fondator (participant) al unei persoane juridice, de a ocupa funcții și de a se angaja în alte activități remunerate în organele de stat, administrații locale, organizații comerciale și non-profit, cu excepția activității didactice. , activități științifice și alte activități creative, să se angajeze în activități antreprenoriale sau să fie proprietar unic al unui organ executiv sau membru al unui organ executiv colegial al unei organizații comerciale, cu excepția cazurilor în care participarea la organele unei organizații comerciale face parte din atribuțiile oficiale a acestui manager și, de asemenea, să participe la greve.

Conducatorul unei intreprinderi unitare este supus atestarii in modul stabilit de proprietarul proprietatii intreprinderii unitare.

3. Conducatorul unei intreprinderi unitare raporteaza asupra activitatii intreprinderii in modul si in termenul stabilit de proprietarul proprietatii intreprinderii unitare.

4. În cazurile prevăzute de legile federale și actele juridice emise în conformitate cu acestea, într-o întreprindere unitară se pot constitui organisme consultative (consilii științifice, pedagogice, științifice, științifice și tehnice și altele). Carta unei întreprinderi unitare trebuie să determine structura acestor organe, componența și competența acestora.

Interes pentru o întreprindere unitară care finalizează o tranzacție

1. O tranzacție în care este interesat conducătorul unei întreprinderi unitare nu poate fi încheiată de întreprinderea unitară fără acordul proprietarului proprietății întreprinderii unitare.

Șeful unei întreprinderi unitare este recunoscut ca interesat de tranzacție de către întreprinderea unitară în cazurile în care el, soțul său, părinții, copiii, frații, surorile și (sau) afiliații acestora, recunoscuți ca atare în conformitate cu legislația rusă. Federaţie:

sunt parte la o tranzacție sau acționează în interesul terților în relațiile lor cu o întreprindere unitară;

deține (fiecare individual sau agregat) douăzeci sau mai mult la sută din acțiunile (acțiuni, acțiuni) unei persoane juridice care este parte la tranzacție sau acționează în interesul terților în relațiile acestora cu întreprinderea unitară;

ocupă funcții în organele de conducere ale unei persoane juridice care este parte la tranzacție sau acționează în interesul terților în relațiile acestora cu întreprinderea unitară;

în alte cazuri determinate de statutul întreprinderii unitare.

2. Conducatorul unei intreprinderi unitare trebuie sa aduca la cunostinta proprietarului proprietatii intreprinderii unitare informatiile:

despre entitățile juridice în care el, soțul său, părinții, copiii, frații, surorile și (sau) afiliații acestora, recunoscute ca atare în conformitate cu legislația Federației Ruse, dețin douăzeci sau mai mult la sută din acțiuni (acțiuni, acțiuni) în agregatul;

despre entitățile juridice în care el, soțul său, părinții, copiii, frații, surorile și (sau) afiliații acestora, recunoscute ca atare în conformitate cu legislația Federației Ruse, ocupă funcții în organele de conducere;

despre tranzacțiile în derulare sau propuse cunoscute de acesta, în care poate fi recunoscut ca interesat.

3. O tranzacție în care conducătorul unei întreprinderi unitare are un interes și care a fost efectuată cu încălcarea cerințelor prevăzute de prezentul articol poate fi declarată nulă la cererea întreprinderii unitare sau a proprietarului proprietății întreprinderii unitare. .

Mare lucru

1. O tranzacție majoră este o tranzacție sau mai multe tranzacții interdependente legate de achiziționarea, înstrăinarea sau posibilitatea de înstrăinare de către o întreprindere unitară, direct sau indirect, a unei proprietăți, a căror valoare este mai mare de zece la sută din capitalul autorizat al unitării. întreprindere sau de peste 50 de mii de ori plata minimă stabilită prin legea federală a muncii, cu excepția cazului în care se stabilește altfel prin legile federale sau actele juridice adoptate în conformitate cu acestea.

2. În sensul prezentului articol, valoarea proprietății înstrăinate de o întreprindere unitară ca urmare a unei tranzacții majore se determină pe baza datelor sale contabile, iar valoarea proprietății dobândite de o întreprindere unitară - pe baza prețul de ofertă al unei astfel de proprietăți.

3. Decizia de a efectua o tranzacție majoră se ia cu acordul proprietarului proprietății întreprinderii unitare.

Împrumuturi de către o întreprindere unitară

1. Împrumutul de către o întreprindere unitară se poate efectua sub forma:

împrumuturi în baza acordurilor cu organizațiile de credit;

împrumuturi bugetare acordate în condițiile și în limitele prevăzute de legislația bugetară a Federației Ruse.

O întreprindere de stat sau municipală are, de asemenea, dreptul de a se împrumuta prin plasarea de obligațiuni sau emiterea de facturi.

2. O întreprindere unitară are dreptul de a se împrumuta numai de comun acord cu proprietarul proprietății întreprinderii unitare în volumul și direcțiile de utilizare a fondurilor strânse. Procedura de împrumut de către întreprinderile unitare este stabilită de Guvernul Federației Ruse, organismele guvernamentale ale entităților constitutive ale Federației Ruse sau organismele guvernamentale locale.

Articolul 24.1. Deschiderea de conturi bancare și scrisori de credit acoperite (depuse), încheierea de acorduri de cont bancar, acorduri de depozit bancar, achiziționarea de titluri ale organizațiilor de credit de către întreprinderile unitare federale de importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, precum și pentru afaceri companiile aflate sub controlul lor direct sau indirect

1. Întreprinderile unitare federale care au o importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, precum și entitățile comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect, au dreptul de a deschide conturi, acreditive acoperite (depuse) în instituțiile de credit, încheiați acorduri de cont bancar, acorduri de depozit bancar cu instituții de credit, cumpărați titluri de valoare ale instituțiilor de credit, dacă moneda acordului relevant este rubla (securitatea este exprimată în ruble), numai dacă instituția de credit îndeplinește cerințele instituit în conformitate cu clauza 8 și primul paragraf, al doilea și al cincilea paragraf al paragrafului 9 al prezentului articol și este inclus în lista prevăzută la paragraful 10 al prezentului articol, cu excepția cazurilor menționate la paragraful 4 și alineatele trei și patru din paragraful 9 al acestui articol.

2. Întreprinderile unitare federale care au o importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, precum și entitățile comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect, au dreptul de a deschide conturi, acreditive acoperite (depuse) în instituțiile de credit, încheie acorduri de cont bancar, acorduri de depozit bancar cu instituții de credit, achiziționare de titluri de valoare ale instituțiilor de credit, dacă moneda contractului relevant este valută străină (titul este exprimat în valută), numai dacă instituția de credit îndeplinește cerințele stabilite în conformitate cu clauza 8 și paragrafele primul, al doilea și al cincilea din paragraful 9 din prezentul articol și este inclusă în lista prevăzută la paragraful 10 al prezentului articol, cu excepția cazurilor determinate de alineatele trei și patru ale paragrafului 9. din prezentul articol, precum și în băncile străine care operează în conformitate cu legea țării în care se află sediul.

Guvernul Federației Ruse are dreptul de a stabili cerințe pentru băncile străine în care întreprinderile unitare federale de importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, precum și entitățile comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect, au: dreptul de a deschide conturi acoperite (depuse) acreditive, de a încheia acorduri de cont bancar, acorduri de depozit bancar, precum și perioada în care întreprinderile unitare federale și entitățile comerciale specificate trebuie să rezilieze acordurile de cont bancar și acordurile de depozit bancar încheiate cu bănci străine care nu mai respectă cerințele stabilite. Lista băncilor străine care îndeplinesc cerințele stabilite, cel puțin o dată la trei luni după ce Guvernul Federației Ruse stabilește cerințele specificate, este publicată de organul executiv federal care exercită funcțiile de dezvoltare a politicii de stat și a reglementărilor legale în domeniul activități bancare pe site-ul său oficial în rețeaua de informații - telecomunicații „Internet” indicând data plasării.

3. Întreprinderile unitare federale care au o importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, precum și entitățile comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect, notifică organul executiv federal autorizat să îndeplinească funcții de combatere a legalizării. (spălarea) veniturilor primite cu mijloace penale, precum și finanțarea terorismului, la fiecare deschidere, închidere, modificare a detaliilor conturilor, acreditive acoperite (depuse) în bănci străine, încheiere, încetare a contractelor de cont bancar, acorduri de depozit bancar cu străinătate; băncilor și efectuarea modificărilor acestora, privind achiziția și înstrăinarea titlurilor de valoare ale băncilor străine în modul stabilit de Guvernul Federației Ruse.

4. Întreprinderile unitare federale care au o importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, precum și entitățile comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect, au dreptul de a deschide conturi, acreditive acoperite (depuse) , încheie acorduri de cont bancar, acorduri de depozit bancar (depozit) cu corporația de stat „Banca pentru Dezvoltare și Afaceri Economice Externe (Vnesheconombank)”, dacă acest lucru este prevăzut de Legea federală din 17 mai 2007 nr. 82-FZ „Cu privire la Banca de Dezvoltare”.

5. Întreprinderi unitare federale care au o importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, precum și companiile comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect, care au conturi în instituții de credit și au intrat în depozit bancar contractele cu instituții de credit care au încetat să îndeplinească cerințele stabilite în conformitate cu alineatul 8 și alineatele unu, doi și cinci ale alineatului 9 din prezentul articol și au fost excluse din lista instituțiilor de credit prevăzută la alineatul (10) al prezentului articol, trebuie să înceteze. acorduri de cont bancar și acorduri de depozit bancar cu astfel de instituții de credit în termen de o sută optzeci de zile de la data publicării de către Banca Rusiei pe site-ul său oficial pe rețeaua de informații și telecomunicații pe internet a listei corespunzătoare a instituțiilor de credit.

Guvernul Federației Ruse poate decide să prelungească perioada în care întreprinderile federale unitare de importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, precum și entitățile comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect, trebuie să rezilieze contractele de depozit bancar. (depozit).

Guvernul Federației Ruse stabilește procedura și condițiile pentru înstrăinarea de către întreprinderile federale unitare de importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, precum și companiile comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect, a titlurilor de credit. instituțiilor cărora nu le mai îndeplinesc cerințele, stabilite în conformitate cu alin. 8 și alineatele unu, doi și cinci ale alin. 9 din prezentul articol și au fost excluse din lista instituțiilor de credit prevăzută la alin. 10 al prezentului articol.

6. De la data excluderii unei organizații de credit din lista organizațiilor de credit prevăzute la paragraful 10 al prezentului articol, perioada de valabilitate a contractelor de depozit bancar, a acordurilor privind deschiderea acreditivelor acoperite (depuse), care au fost încheiate. de către întreprinderile unitare federale de importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, precum și companiile comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect, cu o astfel de organizație de credit nu pot fi extinse.

7. De la data excluderii unei organizații de credit din lista organizațiilor de credit prevăzute la paragraful 10 al prezentului articol, la un cont bancar deschis în baza unui acord de cont bancar sau a unui acord de depozit bancar de către o întreprindere unitară federală de importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse sau o entitate comercială aflată sub controlul său direct sau indirect, fondurile nu pot fi creditate unei astfel de organizații de credit, cu excepția dobânzilor în baza unui acord de cont bancar sau a unui acord de depozit bancar.

8. Deschiderea de conturi și acreditive acoperite (depuse), încheierea de acorduri de cont bancar și acorduri de depozit bancar cu întreprinderi unitare federale de importanță strategică pentru complexul militar-industrial și pentru securitatea Federației Ruse, precum și companii comerciale aflate în subordinea lor directă sau controlul indirect, indiferent de moneda acordului relevant, poate fi exercitat numai de instituțiile de credit care îndeplinesc una dintre următoarele cerințe:

1) instituția de credit are fonduri proprii (capital) într-o sumă nu mai mică decât suma stabilită de Guvernul Federației Ruse în acord cu Banca Rusiei și respectă cerințele suplimentare stabilite de Guvernul Federației Ruse;

2) instituția de credit se află sub controlul direct sau indirect al Băncii Rusiei sau al Federației Ruse.

9. Atunci când stabilește cerințe suplimentare pentru instituțiile de credit menționate la paragraful 1 al paragrafului 8 al prezentului articol, Guvernul Federației Ruse are dreptul de a determina cerințe pentru titlurile de valoare ale instituțiilor de credit care au dreptul de a achiziționa întreprinderi unitare federale care au un caracter strategic. importanță pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, precum și pentru entitățile comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect și să stabilească limite pentru plasarea de fonduri de către astfel de întreprinderi unitare federale și entități de afaceri în instituțiile de credit, în funcție de dimensiunea fondurilor proprii ale instituției de credit (capital) și (sau) nivelul ratingului de credit alocat organizației de credit din Rusia în conformitate cu scara națională de rating pentru Federația Rusă.

Atunci când stabilește cerințe suplimentare pentru instituțiile de credit menționate la paragraful 1 al paragrafului 8 al prezentului articol, Guvernul Federației Ruse stabilește o cerință pentru nivelul de rating al creditului atribuit unei organizații de credit ruse de către una sau mai multe agenții de rating de credit, informații despre care este înscris de Banca Rusiei în registrul agențiilor de rating de credit, pe scara națională de rating pentru Federația Rusă, în conformitate cu metodologia, a cărei conformitate cu cerințele articolului 12 din Legea federală din 13 iulie 2015 nr. . 222-FZ „Cu privire la activitățile agențiilor de rating de credit din Federația Rusă, privind modificarea articolului 76.1 din Legea federală „Cu privire la Banca Centrală” Federația Rusă (Banca Rusiei)” și recunoașterea ca invalide a anumitor prevederi ale actelor legislative al Federației Ruse” a fost confirmat de Banca Rusiei.

Guvernul Federației Ruse are dreptul de a determina o organizație de credit care nu respectă cerințele stabilite în conformitate cu paragraful 8 din prezentul articol și alineatele unu, doi și cinci din prezentul alineat, având dreptul de a deschide conturi și acoperite ( depus) scrisori de credit, încheie acorduri de cont bancar și acorduri de depozit bancar (depozit) cu o întreprindere unitară federală separată de importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse și (sau) o companie comercială sub direct sau control indirect. În acest caz, o astfel de organizație de credit nu este inclusă în lista prevăzută la paragraful 10 al prezentului articol.

Guvernul Federației Ruse are dreptul de a determina o organizație de credit care nu respectă cerințele stabilite în conformitate cu paragraful 8 din prezentul articol și alineatele unu, doi și cinci din prezentul alineat, având dreptul de a deschide conturi și acoperite ( depus) scrisori de credit, încheie acorduri de cont bancar și acorduri de depozit bancar (depozit) cu întreprinderi unitare federale care sunt de importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse și companii comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect; dacă organizația de credit face obiectul unor măsuri restrictive impuse de un stat străin, declară o asociație și (sau) uniune și (sau) instituție de stat (interstatală) a unui stat străin sau asociere de stat și (sau) uniune, sau dacă un astfel de credit instituția se află sub controlul sau influența semnificativă a persoanelor care fac obiectul unor măsuri restrictive, introduse de un stat străin, asociație de stat și (sau) uniune și (sau) instituție de stat (interstatală) a unui stat străin sau asociație de stat și (sau) uniune. În acest caz, o astfel de organizație de credit este inclusă de Banca Rusiei în lista prevăzută la paragraful 10 al prezentului articol, pe baza unei notificări din partea Guvernului Federației Ruse cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei de primirea notificării specificate.

Guvernul Federației Ruse are dreptul de a stabili cerințele pe care instituțiile de credit menționate la paragraful 2 al paragrafului 8 din prezentul articol trebuie să le îndeplinească în scopul efectuării operațiunilor (tranzacțiilor) specificate în paragraful 1 al paragrafului 8 al prezentului articol cu ​​federale. întreprinderi unitare de importanță strategică pentru industria de apărare, complex industrial și securitate al Federației Ruse, precum și entități comerciale aflate sub controlul lor direct sau indirect.

10. Banca Rusiei lunar, nu mai târziu de a 25-a zi lucrătoare de la data raportării, publică pe site-ul său oficial pe rețeaua de informații și telecomunicații pe internet (indicând data afișării) o listă a instituțiilor de credit care îndeplinesc cerințele stabilite în în conformitate cu clauza 8 și paragrafele unu, al doilea și al cincilea paragraf 9 din prezentul articol, indicând următoarele informații:

1) cu privire la valoarea capitalului propriu (capital) al organizațiilor de credit incluse într-o astfel de listă, cu condiția ca organizația de credit să depună consimțământul pentru dezvăluirea acestor informații către Banca Rusiei;

2) privind participarea unei organizații de credit la sistemul de asigurare obligatorie a depozitelor persoanelor fizice în băncile Federației Ruse în cazul participării unei organizații de credit incluse în lista în sistemul de asigurare obligatorie a depozitelor persoanelor fizice în bănci a Federației Ruse, în conformitate cu Legea federală din 23 decembrie 2003 nr. 177-FZ „Cu privire la asigurarea depozitelor persoanelor fizice în băncile Federației Ruse”.

11. Banca Rusiei publică o listă a instituțiilor de credit postate în conformitate cu paragraful 10 al acestui articol pe site-ul oficial al Băncii Rusiei pe rețeaua de informații și telecomunicații pe internet în publicația oficială a Băncii Rusiei „Buletinul Banca Rusiei”.

12. Prevederile paragrafelor 1 - 7 ale acestui articol se aplică companiilor comerciale care se află sub controlul direct sau indirect al întreprinderilor unitare federale care au o importanță strategică pentru complexul militar-industrial și securitatea Federației Ruse, dacă aceste companii comerciale sunt incluse în lista aprobată de Guvernul Federației Ruse.

13. Ziua excluderii unei organizații de credit de pe lista organizațiilor de credit prevăzută la paragraful 10 al prezentului articol este recunoscută ca prima zi lucrătoare următoare zilei în care Banca Rusiei a postat o astfel de listă a organizațiilor de credit pe site-ul său oficial pe site-ul său oficial. internetul.

Responsabilitatea conducătorului unei întreprinderi unitare

1. Conducătorul unei întreprinderi unitare, atunci când își exercită drepturile și își îndeplinește atribuțiile, trebuie să acționeze în interesul întreprinderii unitare cu bună-credință și în mod rezonabil.

2. Conducatorul unei intreprinderi unitare raspunde in conformitate cu procedura stabilita de lege pentru pierderile cauzate intreprinderii unitare prin actiunile vinovate (inactiunea), inclusiv in cazul pierderii bunurilor intreprinderii unitare.

3. Proprietarul proprietății unei întreprinderi unitare are dreptul de a formula o cerere de despăgubire pentru pierderile cauzate întreprinderii unitare împotriva conducătorului întreprinderii unitare.

Controlul asupra activităților unei întreprinderi unitare

1. Situațiile contabile ale unei întreprinderi unitare, în cazurile determinate de proprietarul proprietății întreprinderii unitare, sunt supuse auditului anual obligatoriu de către un auditor independent.

2. Controlul asupra activităților unei întreprinderi unitare se realizează de către organul care exercită atribuțiile proprietarului și alte organisme abilitate.

3. La sfârșitul perioadei de raportare, o întreprindere unitară prezintă autorităților de stat autorizate ale Federației Ruse, autorităților de stat ale unei entități constitutive a Federației Ruse sau organelor administrației publice locale situații contabile și alte documente, a căror listă este determinată de către Guvernul Federației Ruse, autoritățile executive ale entităților constitutive ale Federației Ruse sau organismele guvernamentale locale.

Raportarea publică a unei întreprinderi unitare

O întreprindere unitară este obligată să publice rapoarte privind activitățile sale în cazurile prevăzute de legile federale sau alte acte juridice de reglementare ale Federației Ruse.

Depozitarea documentelor unei întreprinderi unitare

1. O întreprindere unitară este obligată să păstreze următoarele documente:

actele constitutive ale unei întreprinderi unitare, precum și modificările și completările aduse actelor constitutive ale unei întreprinderi unitare și înregistrate în modul prescris;

deciziile proprietarului proprietății unei întreprinderi unitare privind înființarea unei întreprinderi unitare și cu privire la aprobarea listei proprietăților transferate întreprinderii unitare pentru gestiunea economică sau conducerea operațională, privind evaluarea monetară a capitalului autorizat al unui stat sau întreprindere municipală, precum și alte decizii legate de crearea unei întreprinderi unitare;

un document care confirmă înregistrarea de stat a unei întreprinderi unitare;

documente care confirmă drepturile de proprietate ale unei întreprinderi unitare în bilanțul său;

documentele interne ale unei întreprinderi unitare;

reglementări privind sucursalele și reprezentanțele unei întreprinderi unitare;

deciziile proprietarului proprietății unei întreprinderi unitare privind activitățile întreprinderii unitare;

listele persoanelor afiliate unei întreprinderi unitare;

rapoarte de audit, concluzii ale organelor de control financiar de stat sau municipal;

alte documente prevăzute de legile federale și alte acte juridice de reglementare, statutul întreprinderii unitare, documentele interne ale întreprinderii unitare, deciziile proprietarului proprietății întreprinderii unitare și ale conducătorului întreprinderii unitare.

2. O întreprindere unitară depozitează documentele prevăzute la paragraful 1 al prezentului articol la sediul directorului său sau într-un alt loc stabilit prin statutul întreprinderii unitare.

3. La lichidarea unei întreprinderi unitare, documentele prevăzute la paragraful 1 al prezentului articol sunt transferate pentru depozitare în arhiva de stat în modul stabilit de legislația Federației Ruse.

Capitolul V. Reorganizarea si lichidarea intreprinderilor unitare

Reorganizarea unei întreprinderi unitare

1. O întreprindere unitară poate fi reorganizată prin decizia proprietarului proprietății sale în modul prevăzut de Codul civil al Federației Ruse, prezenta lege federală și alte legi federale.

În cazurile stabilite de legea federală, reorganizarea unei întreprinderi unitare sub forma divizării sau separării acesteia de componența sa a uneia sau mai multor întreprinderi unitare se realizează pe baza unei decizii a unui organism de stat autorizat sau a unei hotărâri judecătorești.

2. Reorganizarea unei întreprinderi unitare se poate realiza sub forma:

fuziuni a două sau mai multe întreprinderi unitare;

aderarea uneia sau mai multor întreprinderi unitare la o întreprindere unitară;

împărțirea unei întreprinderi unitare în două sau mai multe întreprinderi unitare;

separarea de o întreprindere unitară a uneia sau mai multor întreprinderi unitare;

transformarea unei întreprinderi unitare într-o entitate juridică de altă formă organizatorică și juridică în cazurile prevăzute de prezenta lege federală sau de alte legi federale.

3. Întreprinderile unitare pot fi reorganizate sub formă de fuziune sau aderare dacă proprietatea lor aparține aceluiași proprietar.

4. O schimbare a tipului unei întreprinderi unitare, precum și o schimbare a statutului juridic al unei întreprinderi unitare ca urmare a transferului dreptului de proprietate asupra proprietății sale către un alt proprietar de proprietate de stat sau municipală (al Federației Ruse, un constituent entitate a Federației Ruse sau o entitate municipală) nu este considerată o reorganizare.

În cazul unei schimbări a tipului unei întreprinderi unitare, precum și al transferului proprietății unei întreprinderi unitare către un alt proprietar de proprietate de stat sau municipală (Federația Rusă, o entitate constitutivă a Federației Ruse sau o entitate municipală ), se fac modificări corespunzătoare în statutul întreprinderii unitare.

Transferul proprietatii se considera ca a avut loc din momentul inregistrarii de stat a modificarilor aduse statutului intreprinderii unitare.

5. Dacă legea federală nu prevede altfel, proprietatea întreprinderilor unitare care a apărut ca urmare a reorganizării sub formă de divizare sau alocare aparține aceluiași proprietar ca proprietatea întreprinderii unitare reorganizate.

Atunci când o întreprindere de stat este transformată într-o întreprindere de stat sau municipală, proprietarul proprietății întreprinderii de stat poartă răspundere subsidiară timp de șase luni pentru obligațiile transferate întreprinderii de stat sau municipale.

6. O întreprindere unitară se consideră reorganizată, cu excepția cazurilor de reorganizare sub formă de fuziune, din momentul înregistrării de stat a persoanelor juridice nou apărute.

La reorganizarea unei intreprinderi unitare sub forma comasarii unei alte intreprinderi unitare cu aceasta, prima dintre ele se considera reorganizata din momentul in care se face o inscriere cu privire la incetarea intreprinderii unitare afiliate in registrul unificat de stat al persoanelor juridice.

7. O întreprindere unitară, în cel mult treizeci de zile de la data deciziei de reorganizare, este obligată să notifice în scris despre aceasta toți creditorii întreprinderii unitare cunoscuți de ea și, de asemenea, să notifice o astfel de decizie în presa, care publică date privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice. În acest caz, creditorii întreprinderii unitare, în termen de treizeci de zile de la data transmiterii unei notificări sau în termen de treizeci de zile de la data publicării unui mesaj despre o astfel de hotărâre, au dreptul să ceară în scris rezilierea sau anticipat. îndeplinirea obligaţiilor relevante ale întreprinderii unitare şi compensarea pierderilor.

8. Înregistrarea de stat a întreprinderilor unitare nou apărute ca urmare a reorganizării, înregistrarea încetării întreprinderilor unitare, precum și înregistrarea de stat a modificărilor și completărilor aduse la cartă se efectuează în modul stabilit de legea federală privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice, numai cu prezentarea dovezilor de sesizare a creditorilor în modul stabilit la paragraful 7 al prezentului articol.

Dacă bilanţul de separare nu permite stabilirea succesorului legal al întreprinderii unitare reorganizate, întreprinderile unitare nou apărute poartă răspundere solidară pentru obligaţiile întreprinderii unitare reorganizate faţă de creditorii săi proporţional cu cota de proprietate (drepturi). ) ale întreprinderii unitare reorganizate transferate acestora, determinate valorice.

Fuziunea intreprinderilor unitare

1. Fuziunea întreprinderilor unitare este crearea unei noi întreprinderi unitare cu transferul către aceasta a drepturilor și obligațiilor a două sau mai multe întreprinderi unitare și încetarea acestora din urmă.

2. Proprietarul proprietății unei întreprinderi unitare ia decizii cu privire la aprobarea actului de transfer, a statutului întreprinderii unitare nou apărute și la numirea directorului acesteia.

3. La fuziunea întreprinderilor unitare, drepturile și obligațiile fiecăreia dintre ele se transferă întreprinderii unitare nou apărute în conformitate cu actul de transfer.

Aderarea la o întreprindere unitară

1. Fuziunea cu o întreprindere unitară este recunoscută ca încetarea uneia sau mai multor întreprinderi unitare cu transferul drepturilor și obligațiilor acestora către întreprinderea unitară la care se efectuează fuziunea.

2. Proprietarul proprietății unei întreprinderi unitare ia decizii cu privire la aprobarea actului de transfer, la efectuarea modificărilor și completărilor la statutul întreprinderii unitare la care se efectuează fuziunea și, dacă este cazul, la numirea conducătorului această întreprindere unitară.

3. Atunci când una sau mai multe întreprinderi unitare sunt comasate cu o altă întreprindere unitară, drepturile și obligațiile întreprinderilor unitare comasate se transferă acesteia din urmă în conformitate cu actul de transfer.

Divizarea unei întreprinderi unitare

1. Divizarea unei întreprinderi unitare este încetarea unei întreprinderi unitare cu transferul drepturilor și obligațiilor acesteia către întreprinderi unitare nou create.

2. Proprietarul proprietății unei întreprinderi unitare ia decizii cu privire la aprobarea bilanțului de separare, a actelor întreprinderilor unitare nou înființate și la numirea conducătorilor acestora.

3. Atunci când o întreprindere unitară este divizată, drepturile și obligațiile acesteia se transferă întreprinderilor unitare nou create în conformitate cu bilanțul de separare.

Separarea de o întreprindere unitară

1. Separarea de o întreprindere unitară este crearea uneia sau mai multor întreprinderi unitare cu transferul către fiecare dintre ele a unei părți din drepturile și obligațiile întreprinderii unitare reorganizate fără încetarea acesteia din urmă.

2. Proprietarul proprietății unei întreprinderi unitare ia decizii cu privire la aprobarea bilanțului de separare, a statutelor întreprinderilor unitare nou-înființate și a numirii conducătorilor acestora, precum și asupra introducerii modificărilor și completărilor la statutul unitarului reorganizat. întreprindere și, dacă este necesar, la numirea managerului acesteia.

3. Atunci când una sau mai multe întreprinderi unitare sunt separate de o întreprindere unitară, o parte din drepturile și obligațiile întreprinderii unitare reorganizate se transferă fiecăreia dintre acestea în conformitate cu bilanțul de separare.

Transformarea unei întreprinderi unitare

(1) O întreprindere unitară poate fi transformată prin decizie a proprietarului proprietății sale într-o instituție de stat sau municipală. O întreprindere unitară de stat federal poate fi, de asemenea, transformată într-o organizație autonomă non-profit. Transformarea întreprinderilor unitare în organizații de alte forme organizatorice și juridice se realizează în conformitate cu legislația Federației Ruse privind privatizarea.

2. Decizia privind transformarea unei întreprinderi unitare într-o instituție de stat sau municipală, decizia de transformare a unei întreprinderi unitare de stat federal într-o organizație autonomă non-profit trebuie să determine obiectivele principale ale activităților organizației care se creează, denumirea organului executiv care exercită atribuțiile fondatorului unei astfel de organizații, precum și măsurile necesare pentru transformarea întreprinderii unitare. Aceste decizii sunt luate de Guvernul Federației Ruse, de un organism autorizat al puterii de stat al unei entități constitutive a Federației Ruse sau de un organism autorizat de autoguvernare locală, în conformitate cu actele care definesc competența acestor organisme în raport cu un stat federal. întreprindere unitară de stat, întreprindere unitară de stat a unei entități constitutive a Federației Ruse sau întreprindere unitară municipală.

Guvernul Federației Ruse poate stabili condiții suplimentare pentru transformarea întreprinderilor unitare ale statului federal în organizații autonome nonprofit.

3. Transformarea unei intreprinderi unitare nu poate constitui o baza pentru incetarea contractelor de munca cu salariatii intreprinderii unitare reorganizate.

Lichidarea unei întreprinderi unitare

1. O întreprindere unitară poate fi lichidată prin decizie a proprietarului proprietății sale.

2. O întreprindere unitară poate fi, de asemenea, lichidată printr-o hotărâre judecătorească în temeiul și în modul stabilit de Codul civil al Federației Ruse și alte legi federale.

3. Lichidarea unei întreprinderi unitare atrage încetarea acesteia fără transferul drepturilor și obligațiilor pe cale succesorală altor persoane.

4. Dacă se ia o decizie de lichidare a unei întreprinderi unitare, proprietarul proprietății acesteia numește o comisie de lichidare.

Din momentul numirii comisiei de lichidare i se transfera puterile de conducere a afacerilor intreprinderii unitare. Comisia de lichidare actioneaza in instanta in numele intreprinderii unitare lichidate.

5. Dacă, în timpul lichidării unei întreprinderi de stat sau municipale, se constată că aceasta nu poate satisface integral cererile creditorilor, conducătorul unei astfel de întreprinderi sau comisia de lichidare trebuie să se adreseze instanței de arbitraj cu cerere de declara falimentul intreprinderii de stat sau municipale.

6. Procedura de lichidare a unei întreprinderi unitare este determinată de Codul civil al Federației Ruse, această lege federală și alte acte juridice de reglementare.

Capitolul VI. Dispoziții finale și tranzitorii

Intrarea în vigoare a prezentei legi federale

Această lege federală intră în vigoare la data publicării sale oficiale.

Dispoziții tranzitorii

1. Până la aducerea legilor și a altor acte juridice de reglementare în vigoare pe teritoriul Federației Ruse în conformitate cu prezenta lege federală, legile și alte acte juridice se aplică în măsura în care nu contravin prezentei legi federale.

De la data intrării în vigoare a prezentei legi federale, se aplică statutul întreprinderilor unitare în măsura în care nu contravine prezentei legi federale.

2. Statutele întreprinderilor unitare trebuie aduse în conformitate cu normele prezentei legi federale înainte de 1 iulie 2003.

3. Întreprinderile subsidiare create de întreprinderile unitare înainte de intrarea în vigoare a prezentei legi federale sunt supuse reorganizării sub formă de fuziune cu întreprinderile unitare care le-au creat în termen de șase luni de la data intrării în vigoare a prezentei legi federale.

Cu privire la aducerea actelor juridice de reglementare în conformitate cu prezenta lege federală

1. Introduceți următoarele modificări și completări la prima parte a Codului civil al Federației Ruse (Colecția de legislație a Federației Ruse, 1994, nr. 32, art. 3301; 2002, nr. 12, art. 1093):

în paragraful 3 al paragrafului 2 al articolului 48, cuvintele „inclusiv filialele” se elimină;

a doua teză a paragrafului 1 al articolului 54 ar trebui formulată după cum urmează: „Numele organizațiilor non-profit, iar în cazurile prevăzute de lege, denumirile organizațiilor comerciale trebuie să conțină o indicație a naturii activităților juridice. entitate.";

paragraful doi al paragrafului 1 al articolului 113 ar trebui completat cu cuvintele „cu excepția întreprinderilor de stat”;

la articolul 114:

paragraful 4 trebuie precizat după cum urmează:

„4. Procedura de constituire a capitalului autorizat al unei întreprinderi în baza dreptului de conducere economică este determinată de legea întreprinderilor unitare de stat și municipale.”;

alineatele 10 - 17 ale paragrafului 1 al articolului 38 au devenit nule de la 1 septembrie 2014 în conformitate cu Legea federală nr. 99-FZ din 5 mai 2014;

paragraful 1 al articolului 300, după cuvintele „dreptul de conducere economică”, se adaugă cuvintele „sau dreptul de conducere operațională”.

2. Președintele Federației Ruse și Guvernul Federației Ruse ar trebui să-și aducă actele juridice de reglementare în conformitate cu prezenta lege federală.

Legea „Cu privire la sistemul național de plăți” a fost creată pentru a reglementa circulația banilor în Rusia. Permite participanților să efectueze tranzacții financiare între ei.

Sistemul național de plată al Federației Ruse: dispozitiv modern

Sistemul de plată (în continuare - Sistemul) - relații contractuale speciale, reglementări, metode de schimb de bani, acte legislative care reglementează desfășurarea diferitelor tranzacții financiare între participanții săi. Structura modernă a sistemului național de plăți face posibilă realizarea:

• funcționarea fără probleme a sistemului, securitatea sa excelentă;
• fiabilitate suficientă (se garantează lucrul fără întreruperi);
• viteza de operare;
• economie, acuratețea operațiunilor;
• monitorizarea activităților participanților la Sistem (respectarea cerințelor stricte).

Sistemul îndeplinește o funcție importantă: garantează super stabilitate, dezvoltarea circulației banilor și îmbunătățirea constantă a nivelului acestuia. Elementele sale principale sunt:

• organizații care efectuează transferuri de bani (bancă centrală, bănci comerciale, organizații nebancare);
• sisteme de comunicații (hardware, software, linii de comunicare), pârghii financiare care permit participanților să desfășoare activități;
• reguli care controlează activitățile participanților.

Sistemul național de plată: 161 Legea federală

Legea RF nr. 161 „Cu privire la sistemul național de plăți” se referă la:

• aspecte legislative, manageriale ale funcționării acestuia;
• termenii de plată și transferuri de bani;
• munca fiecărui participant la Sistem;
• procedura de organizare a Sistemului;
• caracteristici de control asupra tuturor proceselor.

Tranzacțiile financiare sunt efectuate de operatorii de transfer (denumit în continuare Serviciul de transfer). În această calitate pot acționa următoarele:

• Banca Rusiei;
• Vnesheconombank (corporație de stat);
• instituții de credit licențiate.

Participanții la Sistem pot deveni:

• Servicii de expediere;
• organizatori comerciali, reprezentanți ai pieței valorilor mobiliare, instituții de compensare;
• divizii ale Trezoreriei Federale;
• oficii poștale rusești;
• Firme de asigurari;
• bănci străine, organizații financiare internaționale.

Legea federală „Cu privire la sistemul național de plăți” din Serviciul de redirecționare identifică separat operatorul de transfer de bani electronici (denumit în continuare Serviciul de redirecționare electronică). Particularitatea muncii lor este că procesul are loc fără deschiderea unui cont la o instituție bancară. În consecință, Serviciul de Transfer Electronic poate fi utilizat numai de acele organizații care au dreptul de a transfera bani fără a deschide un cont bancar.

O instituție de credit (bancă, altă instituție) care acționează ca serviciu de expediere poate angaja agenți pentru activitățile sale. Este vorba despre instituții non-credit, antreprenori care îndeplinesc unele funcții bancare. Aceștia vor accepta și emite numerar de la persoane fizice (în acest scop sunt instalate bancomate și terminale) și vor furniza mijloace electronice de plată. Nu sunt prevăzute alte funcții pentru agenți. Dacă este necesar, agentul poate angaja un subagent pentru a-și simplifica activitățile. Aceștia îndeplinesc și rolul unui Serviciu de expediere, dar sunt subordonați agentului cu care cooperează. Acceptarea și emiterea numerarului este confirmată de agent cu ajutorul unui cec. Legalitatea activităților este reglementată de fisc.

Toate regulile Sistemului sunt stabilite de operatorul sistemului de plată (denumit în continuare Dispecer). Centrul de Operațiuni, Decontare și Compensare sunt considerați operatori de servicii de infrastructură de plăți (denumit în continuare Manager de Servicii). Funcțiile lor:

• Accesul clientului la datele sistemului este asigurat de centrul de operațiuni;
• clearing - garantează executarea operațiunilor la inițiativa participanților;
• decontare - anulează, creditează bani, de ex. îndeplinește rolul de contabilitate.

Serviciul de plată se exprimă în transferul de bani, acceptarea plăților, transferurile poștale. Procesarea comenzilor de la participanții la Sistem (adică schimbul de date între diferiți Manageri de Servicii) are loc prin intermediul mesajelor electronice. Tehnologiile de plată electronică fac posibilă efectuarea de tranzacții fără numerar folosind medii electronice (de exemplu, carduri), tehnologii informaționale și alte capacități tehnice.

Orice echipament de casa de marcat (ATM, terminal) trebuie sa elibereze o chitanta cu urmatoarele informatii:

• nume(verificare);
• numărul cecului, aparatul care l-a emis;
• locația dispozitivului;
• numele, adresa operatorului;
• contacte pentru întrebările clienților;
• data și ora operațiunii;
• suma retrasă (depusă), denumirea operațiunii;
• suma comisionului (dacă se percepe vreunul).

Serviciul de expediere trebuie să controleze activitățile agenților (legalitatea muncii lor). În cazul în care există încălcări privind procedura de lucru, contractul este reziliat. Agentul controlează activitatea subagenților în același mod.

Managerul de servicii poate acționa simultan ca Manager de sistem. Responsabilitățile dispecerului includ:

• stabilește regulile Sistemului, monitorizează implementarea acestora de către toți participanții;
• angajați manageri de servicii;
• asigura funcționarea fără probleme a Sistemului, controlează posibilele riscuri;
• garantarea posibilității de soluționare a conflictelor în instanță, protejând drepturile cetățenilor de rând.

Legea prevede o procedură specială pentru înregistrarea organizațiilor ca Dispecer (cerințe, pachet de documente, perioade de revizuire, posibile motive de refuz).

Procedura de prestare a serviciilor de plată

Toate serviciile legate de transferul de bani sunt furnizate de către Dispecer în conformitate cu acordul semnat cu clienții și cu Serviciile de Transfer. Agenții acționează în baza unui acord convenit cu serviciul de expediere, iar subagenții - cu agenții în consecință.

Procesul de furnizare a serviciilor arată astfel:

1. Clientul se familiarizează cu specificul transferului (suma comisionului, cursul de schimb etc.).
2. Clientul oferă informații de contact.
3. Comanda clientului este trimisă la Serviciul de expediere.
4. Se efectuează un transfer de fonduri din contul bancar al plătitorului (sau fără deschiderea unuia) în contul destinatarului. Fondurile pot fi plătite fără a deschide un cont către destinatar.
5. Întregul proces din momentul în care banii sunt scoși din contul plătitorului (prezentarea banilor) până la momentul în care sunt creditați către destinatar nu depășește 3 zile.
6. Pe lângă serviciul de expediere care deservește destinatarul și cel care deservește plătitorul, la această schemă pot participa intermediari suplimentari (aceiași agenți și subagenți).

De asemenea, se pot efectua tranzacții la cererea destinatarului (așa-numita „debit direct”). În acest caz, diagrama arată astfel:

1. Se încheie un acord între plătitor și Serviciul de redirecționare a plătitorului pentru anularea fondurilor la cererea destinatarului.
2. Destinatarul trimite o cerere de fonduri către Serviciul său de expediere.
3. O solicitare este transmisă de la Dispeceratul Beneficiar către Dispeceratul Plătitorului. Dar există și o solicitare directă de la destinatar către dispeceratul plătitorului.
4. Serviciul de expediere al plătitorului verifică acordul cu plătitorul și debitează bani din cont așa cum sa convenit cu acesta.
5. Plătitorul primește un mesaj despre tranzacția finalizată.
6. Banii sunt creditați destinatarului.

Consimțământul plătitorului poate fi furnizat înainte sau după ce apare cererea destinatarului. În acest din urmă caz, plătitorul primește o factură pentru plata creanței. După confirmare, banii sunt debitați.

La efectuarea plăților cu monedă electronică, Serviciul de Transfer Electronic generează o marcă în care sunt înregistrate obligațiile luate în considerare pentru suma specificată. Banii sunt transferați prin reducerea simultană a soldului fondurilor din conturile plătitorului și creșterea sumei din conturile destinatarului.

Sistemul național de plată (articolul 9 reglementează specificul utilizării fondurilor electronice) vă permite să efectuați plăți convenabile rapid și cu un grad ridicat de fiabilitate.

Conform Legii federale nr. 161, există reguli care reglementează:

• interacțiunea dintre dispecer, managerul de servicii și participanții la sistem;
• metode de conformare, răspundere pentru încălcări;
• condițiile de recunoaștere a unei organizații de către Sistem și de ieșire din acesta;
• tipurile existente de plăți fără numerar;
• proces de transfer de bani;
• caracteristici de plată pentru servicii de transfer de bani;
• modalități de a furniza informații participanților și clienților acestora;
• acțiuni de reducere a riscurilor;
• modalități de a asigura funcționarea fiabilă a sistemului;
• procedura de identificare a participanților (prin codificare);
• caracteristici ale îndeplinirii obligațiilor de către participanți;
• subtilități ale interacțiunii în situații ambigue;
• lista sistemelor de operare;
• cerințe pentru protecția datelor;
• procedura de modificare a cerințelor, subtilitățile procedurii preliminare.

Regulile Sistemului interzic aprobarea unor comisioane minime pentru serviciile de transfer de bani între participanți. Serviciul de expediere își va pune regulile la dispoziție gratuit tuturor organizațiilor care doresc să participe la Sistem. Toate tarifele trebuie să fie disponibile publicului. În cazul în care Serviciul de expediere intenționează să își modifice tarifele, acesta trebuie să notifice Banca Rusiei cu 4 luni înainte, cu o justificare obligatorie a necesității implementării modificărilor.

Un sistem este considerat semnificativ dacă este îndeplinită cel puțin o cerință:

• a efectuat transferuri de bani pentru 3 luni în suma stabilită de Banca Rusiei;
• Sistemul a desfășurat acțiuni pe piața liberă, transferuri în procesul de refinanțare a instituțiilor de credit;
• transferuri de bani aveau loc acolo la licitații organizate.

Dacă sunt îndeplinite condiții speciale, Sistemul poate fi numit semnificativ social și național. Informațiile despre includerea sistemului în lista celor semnificative sunt publicate în „Buletinul Băncii Rusiei”. Sistemul Băncii Rusiei este recunoscut ca fiind important din punct de vedere sistemic. Fiecare tip de sistem semnificativ are propriile cerințe.

Legea nr. 161 presupune o garanție că serviciile de expediere vor asigura secretul bancar și protecția informațiilor.

Sistemul național de carduri de plată

Dezvoltarea modernă a sistemului național de plăți face posibilă efectuarea de transferuri folosind carduri de plată și alte mijloace electronice. Sistemul național de carduri de plată (sistemul de carduri) – Un serviciu de expediere creat sub forma unei societăți pe acțiuni. Când este creat, toate acțiunile sunt deținute de Banca Rusiei. Ulterior, acțiunile pot fi achiziționate de grupuri de persoane fizice, dar nu mai mult de 10% din volumul total la o singură persoană.

Dacă cota Băncii Rusiei este redusă la 50% sau mai puțin, aceasta va avea în continuare drepturi speciale (veto la o adunare generală). Organizațiile și Sistemele de credit pot deveni participanți la Sistemul de Carduri.

1. Sistemul de plată asigură relații între subiecții țării și agenții internaționali (din străinătate).
2. Toate tranzacțiile de plată sunt oferite în două tipuri: fără numerar și în numerar.
3. Tranzacțiile fără numerar sunt mai rapide, costă mai puțin și simplifică întregul proces.
4. Astăzi, în Federația Rusă predomină decontările prin Banca Rusiei, dar tranzacțiile sunt permise numai în moneda națională. Iar decontările în valută străină se efectuează printr-un sistem de tranzacții interbancare.
5. Există astfel de sisteme internaționale: Swift, Mastercard, VISA, E-gold, Diners Club, American Express etc.
6. Cerințele pentru activitățile Sistemelor nu implică necesitatea participării exclusive (nu există nicio interdicție privind participarea în alte Sisteme).

1. Utilizarea mijloacelor electronice de plată se realizează în baza unui acord de utilizare a unui mijloc electronic de plată încheiat de operatorul de transfer de bani cu clientul, precum și a acordurilor încheiate între operatorii de transfer de bani.

2. Operatorul de transfer de bani are dreptul de a refuza clientului să încheie un acord privind utilizarea unui mijloc electronic de plată.

3. Înainte de a încheia un acord cu clientul privind utilizarea unui mijloc electronic de plată, operatorul de transfer de bani este obligat să informeze clientul despre condițiile de utilizare a mijloacelor electronice de plată, în special despre orice restricții privind metodele și locurile de efectuare a plății. utilizare, cazuri de risc crescut de utilizare a unui mijloc electronic de plată.

4. Operatorul de transfer de bani este obligat să informeze clientul cu privire la finalizarea fiecărei tranzacții folosind un mijloc electronic de plată prin transmiterea clientului a unei notificări corespunzătoare în modul stabilit prin contractul cu clientul.

5. Operatorul de transfer de bani este obligat să se asigure că clientul îi poate trimite o notificare despre pierderea unui mijloc electronic de plată și (sau) despre utilizarea acestuia fără acordul clientului.

6. Operatorul de transfer de bani este obligat să înregistreze notificările trimise clientului și primite de la client, precum și să păstreze informațiile relevante timp de cel puțin trei ani.

7. Operatorul de transfer de bani este obligat să furnizeze clientului documente și informații care au legătură cu utilizarea de către client a mijloacelor sale electronice de plată, în modul stabilit prin contract.

8. Operatorul de transfer de bani este obligat să ia în considerare cererile clientului, inclusiv în cazul unor dispute legate de utilizarea de către client a mijloacelor sale electronice de plată, și, de asemenea, să ofere clientului posibilitatea de a primi informații despre rezultatele luării în considerare a cererilor, inclusiv în scris la solicitarea clientului, în termenul stabilit prin contract, dar nu mai mult de 30 de zile de la data primirii acestor cereri, precum și în cel mult 60 de zile de la data primirii cererilor în cazul utilizării unui mijloc electronic de plată pentru transferul transfrontalier de fonduri.

9. Utilizarea de către client a unui mijloc de plată electronică poate fi suspendată sau încetată de operatorul de transfer de bani pe baza unei notificări primite de la client sau din inițiativa operatorului de transfer de bani dacă clientul încalcă procedura de utilizare a mijloacelor electronice de plată. mijloace de plată conform contractului.

9.1. În cazurile în care operatorul de transfer de bani identifică tranzacții care corespund semnelor unui transfer de bani fără acordul clientului, operatorul de transfer de bani suspendă utilizarea de către client a mijloacelor electronice de plată și, în legătură cu reducerea soldului fondurilor electronice ale plătitorului. , întreprinde acțiunile prevăzute în părțile 5.1 - 5.3 ale articolului 8 din prezenta lege federală. La primirea de la client a confirmării reluării executării comenzii specificate în clauza 2 din partea 5.2 a articolului 8 din prezenta lege federală, operatorul de transfer de bani este obligat să reia imediat utilizarea de către client a mijloacelor electronice de plată. În cazul în care clientul nu primește confirmarea reluării executării comenzii specificate în clauza 2 din partea 5.2 din articolul 8 din prezenta lege federală, operatorul de transfer de bani reia utilizarea de către client a mijloacelor electronice de plată după două zile lucrătoare de la data ziua în care a efectuat acțiunile prevăzute în partea 5.1 a articolului 8 din această lege federală.

10. Suspendarea sau încetarea utilizării de către client a unui mijloc electronic de plată nu încetează obligațiile clientului și ale operatorului de a transfera fonduri care au apărut înainte de suspendarea sau încetarea utilizării respective.

11. În cazul pierderii unui mijloc electronic de plată și (sau) utilizării acestuia fără acordul clientului, clientul este obligat să transmită o notificare corespunzătoare operatorului de transfer de bani în forma prevăzută în contract imediat după descoperirea faptului. a pierderii mijloacelor electronice de plată și (sau) a utilizării acestuia fără acordul clientului, dar nu mai târziu de ziua următoare zilei de primire a notificării tranzacției finalizate de la operatorul de transfer de bani.

11.1. La primirea de la un client - persoană juridică a notificării specificate în partea 11 a acestui articol, după debitarea fondurilor din contul bancar al clientului, operatorul de transfer de bani care deservește plătitorul este obligat să trimită imediat o notificare de suspendare operatorului de transfer de bani. deservirea destinatarului de fonduri creditarea de fonduri în contul bancar al beneficiarului de fonduri sau majorarea soldului de fonduri electronice al beneficiarului de fonduri (denumită în continuare notificarea suspendării) în forma și în modul stabilite prin actul de reglementare a Băncii Rusiei.

11.2. Dacă operatorul de transfer de bani care deservește plătitorul primește o notificare de suspendare înainte ca fondurile să fie creditate în contul bancar al destinatarului sau soldul fondurilor electronice ale destinatarului să fie majorat, operatorul de transfer de bani care deservește plătitorul este obligat să suspende pentru o perioadă de până la cinci zile lucrătoare de la data primirii unei astfel de notificări, creditarea fondurilor în contul bancar al destinatarului de fonduri în cuantumul transferului de fonduri sau majorarea soldului fondurilor electronice ale destinatarului fondurilor cu suma transferului electronic de fonduri și să notifice de îndată beneficiarul fondurilor, în modul stabilit prin acordul încheiat cu beneficiarul fondurilor, cu privire la suspendarea creditării fondurilor sau majorarea soldului fondurilor electronice și necesitatea depunerii în termenul specificat a documentelor care să confirme valabilitatea primirii fonduri transferate sau fonduri electronice.

11.3. Dacă, în termen de cinci zile lucrătoare de la data în care operatorul de transfer de bani care deservește destinatarul fondurilor efectuează acțiunile prevăzute în Partea 11.2 din prezentul articol, destinatarul fondurilor depune documente care confirmă valabilitatea primirii fondurilor transferate sau a fondurilor electronice, banii operator de transfer, care deservește destinatarul de fonduri este obligat să transfere fonduri în contul bancar al beneficiarului de fonduri sau să majoreze soldul fondurilor electronice al destinatarului fondurilor.

11.4. Dacă, în termen de cinci zile lucrătoare din ziua în care operatorul de transfer de bani care deservește destinatarul fondurilor efectuează acțiunile prevăzute în Partea 11.2 din prezentul articol, destinatarul fondurilor nu furnizează documente care confirmă valabilitatea primirii fondurilor transferate sau a fondurilor electronice, operatorul de transfer de bani care deservește destinatarul fondurilor este obligat să returneze fondurile sau fondurile electronice operatorului de transfer de bani care deservește plătitorul în cel mult două zile lucrătoare de la expirarea perioadei specificate de cinci zile. Operatorul de transfer de bani care deservește plătitorul este obligat să crediteze fonduri în contul bancar al plătitorului sau să majoreze soldul fondurilor electronice ale plătitorului cu suma restituirii acestora efectuată de către operatorul de transfer de bani care deservește destinatarul fondurilor în cel mult două zile de la data primirii acestora.

11.5. Dacă operatorul de transfer de bani care deservește plătitorul primește o notificare de suspendare după ce fondurile au fost creditate în contul bancar al destinatarului sau soldul fondurilor electronice ale destinatarului a crescut, operatorul de transfer de bani care deservește plătitorul este obligat să trimită operatorului de transfer de bani. fonduri care deservesc plătitorul, o notificare cu privire la imposibilitatea suspendării transferului de fonduri în contul bancar al destinatarului de fonduri sau suspendarea majorării soldului de fonduri electronice a beneficiarului de fonduri în forma și în modul stabilite de actul de reglementare al Băncii Rusiei. Operatorul de transfer de bani nu este răspunzător față de client pentru pierderile rezultate din îndeplinirea corespunzătoare a cerințelor prevăzute în părțile 11.2 - 11.4 din prezentul articol.

12. După ce operatorul de transfer de bani primește notificarea unui client în conformitate cu Partea 11 a acestui articol, operatorul de transfer de bani este obligat să ramburseze clientului suma tranzacției efectuate fără acordul clientului după primirea notificării specificate.

13. În cazul în care operatorul de transfer de bani nu îndeplinește obligația de a informa clientul cu privire la tranzacția finalizată în conformitate cu partea 4 a acestui articol, operatorul de transfer de bani este obligat să ramburseze clientului suma tranzacției pentru care clientul a fost neinformat și care a fost completat fără acordul clientului.

14. În cazul în care operatorul de transfer de bani îndeplinește obligația de a informa clientul despre tranzacția finalizată în conformitate cu Partea 4 a acestui articol și clientul nu a trimis o notificare operatorului de transfer de bani în conformitate cu Partea 11 a acestui articol, banii operatorul de transfer nu este obligat să ramburseze clientului suma tranzacției efectuate fără acordul clientului.

15. Dacă operatorul de transfer de bani îndeplinește obligația de a notifica clientul - o persoană despre tranzacția finalizată în conformitate cu partea 4 a acestui articol și clientul - o persoană a trimis o notificare operatorului de transfer de bani în conformitate cu partea 11 a prezentului articol. articol, operatorul de transfer de fonduri trebuie să ramburseze clientului suma operațiunii specificate efectuată fără acordul clientului înainte ca clientul, o persoană fizică, să trimită o notificare. În acest caz, operatorul de transfer de bani este obligat să ramburseze suma tranzacției efectuate fără acordul clientului, cu excepția cazului în care face dovada că clientul a încălcat procedura de utilizare a unui mijloc de plată electronic, ceea ce a avut ca rezultat efectuarea tranzacției fără ca consimțământul clientului - o persoană.

Publicitate 4 Articolul 10 din această lege federală.

Practică judiciară conform articolului 9 din Legea federală din 27 iunie 2011 nr. 161-FZ

Hotărârea nr. 2-3501/2018 din 29 octombrie 2018 în dosarul nr. 2-3501/2018

Tribunalul Districtual Kirovsky din Astrakhan (regiunea Astrakhan) - civil și administrativ

Oferta către debitor. În conformitate cu Condițiile individuale pentru emiterea și întreținerea unui card de credit, principalele condiții pentru utilizarea unui card de credit sunt: ​​limita de credit - 120.000 de ruble, rata dobânzii 18,9% pe an, cu o plată lunară minimă pentru rambursarea principalului în valoare de 5% din suma datoriei (determinată de Condițiile generale de emitere și deservire a unui card de credit al PJSC Sberbank), în sumă...

Sentința nr. 1-108/2018 din 24 octombrie 2018 în dosarul nr. 1-108/2018

Judecătoria Dimitrovsky din Kostroma (regiunea Kostroma) - Penală

Și a avut loc, deoarece dreptul de a primi dintr-un cont bancar și de a dispune de 5.000 de ruble M.V.V. Nu i-am dat-o lui Reshetnik. În temeiul părții 15 a art. 9 din Legea federală „Cu privire la sistemul național de plată”, nerespectarea de către victimă a codului PIN care a fost folosit de inculpat pentru a fura bani este o încălcare a paragrafelor 3.10, 3.11 ...

Decizia nr. 2-4662/2018 2-4662/2018~M-4525/2018 M-4525/2018 din 22 octombrie 2018 în dosarul nr. 2-4662/2018

...o semnătură de mână (Partea 2 a articolului 160), coduri, parole și alte mijloace care confirmă că comanda a fost dată de o persoană autorizată. În conformitate cu paragraful 4 al art. 9 din Legea federală din 27 iunie 2011 nr. 161-FZ „Cu privire la sistemul național de plăți”, operatorul de transfer de bani este obligat să informeze clientul cu privire la finalizarea fiecărei tranzacții folosind un...

• Decizia nr. 2-6329/2018 2-6329/2018~M-4576/2018 M-4576/2018 din data de 8 octombrie 2018 în dosarul nr. 2-6329/2018

  Tribunalul Districtual Central din Khabarovsk (Teritoriul Khabarovsk) - Civil și administrativ

  Regulile bancare stabilite în conformitate cu acesta și obiceiurile aplicate în practica bancară, dacă nu se prevede altfel prin contractul de cont bancar. În virtutea clauzei 4 a art. 9 din Legea federală din 27 iunie 2011 nr. 161-FZ „Cu privire la sistemul național de plăți” (denumită în continuare Legea federală „Cu privire la sistemul național de plăți”), operatorul de transfer de bani este obligat să informeze clientul despre ...

  Decizia nr. 2-2799/2018 2-2799/2018~M-2696/2018 M-2696/2018 din 19 septembrie 2018 în dosarul nr. 2-2799/2018

  Judecătoria Sovetsky din Rostov-pe-Don (regiunea Rostov) - civil și administrativ

  Tranzacții - „chargeback”, la care pârâtul a refuzat. Reclamanta a intentat o acțiune în justiție pentru a obliga pârâtul să anuleze tranzacția în litigiu. În conformitate cu partea 8 a articolului 9 din Legea federală „Cu privire la sistemul național de plată”, operatorul de transfer de bani este obligat să ia în considerare cererile clientului, inclusiv dacă apar dispute legate de utilizarea de către client a mijloacelor sale electronice...

  Decizia nr. 2-9353/2018 2-9353/2018~M-6480/2018 M-6480/2018 din 18 septembrie 2018 în dosarul nr. 2-9353/2018

  Tribunalul districtual Nijni Novgorod din Nijni Novgorod (regiunea Nijni Novgorod) - civil și administrativ

  Obligațiile noastre față de client prin executarea ordinului acestuia de a transfera fonduri în conformitate cu cerințele legislației actuale a Federației Ruse și a acordului de cont bancar încheiat. Conform clauzei 98.

  Hotararea din 13 septembrie 2018 in dosarul Nr.A37-1826/2018

  Curtea de Arbitraj a Regiunii Magadan (Regiunea AC Magadan)

  Acordarea de credite (împrumuturi), deschiderea și menținerea de conturi curente și alte conturi bancare, atragerea de depozite bancare, deservirea cardurilor bancare, operațiuni de case de amanet etc.). Potrivit cap. 9 Regulile sistemului de plată Visa pentru efectuarea tranzacțiilor pe teritoriul Federației Ruse, condițiile și termenii pentru returnarea unei tranzacții în litigiu între un participant la sistemul de plată și un client - o persoană fizică - sunt determinate de...

  Decizia nr. 2-378/2018 2-378/2018~M-321/2018 M-321/2018 din 12 septembrie 2018 în dosarul nr. 2-378/2018

  Tribunalul orașului Ashinsky (regiunea Chelyabinsk) - civil și administrativ

  Pashnin A.A. a contactat Sberbank PJSC în termen de 24 de ore de la data tranzacțiilor, banca a fost obligată să ramburseze clientului suma tranzacțiilor în conformitate cu clauza 12 din art. 9 din Legea federală „Cu privire la sistemul național de plăți”. Reprezentantul pârâtei Sberbank PJSC Shulakova T.N., care acționează în baza unei împuterniciri (vol. 1 p. 125), nu a fost de acord cu cererea din ședința de judecată, ...

  Decizia nr. 2-294/2018 2-294/2018 ~ M-264/2018 M-264/2018 din 18 iulie 2018 în dosarul nr. 2-294/2018

  Tribunalul Torzhok (regiunea Tver) - civil și administrativ

  Semnătura de mână) și prestarea serviciilor, finalizarea operațiunilor/acțiunilor într-un astfel de sistem. Pentru toate tranzacțiile controversate, Banca și-a îndeplinit obligațiile de informare a clientului stabilite de articolele 5, 9 din Legea federală „Cu privire la sistemul național de plăți”, ceea ce este confirmat de Jurnalul de mesaje SMS trimise de la numărul la numărul conectat la pachetul complet al serviciului „Mobile Bank”. Astfel, toate acțiunile pe...